Comprendre le document d'informations clés (DIC) : mini-guide de l'AMF
Avant d'investir dans un placement financier, qu'il s'agisse, par exemple, d'une SCPI, d'une Sicav ou d'un fonds à formule, l'intermédiaire financier doit remettre à l'épargnant un document d'informations clés (DIC) lui permettant de comprendre la nature et les caractéristiques du produit. "Le DIC est le document à lire en priorité", estime l'Autorité des marchés financiers (AMF) et c'est à ce titre qu'elle vient de publier un mini-guide de lecture de ce document précontractuel dont le format est standardisé. Il explicite les principales rubriques comme l'indicateur de risque, les scénarios de performance et les frais. Précisons que, pour les fonds et les Sicav, l'intermédiaire financier pourra présenter jusqu'au 31 décembre 2019 soit le DIC, mis en place le 1er janvier 2018 conformément à la nouvelle réglementation européenne, soit le "document d'information clé pour l'investisseur" (ou DICI) en vigueur en France jusqu'à présent.
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Editorial
Orienter, oui… imposer, non !
Quand le législateur devient allocataire d’actifs… En effet, la loi Industrie verte prévoit l’obligation d’introduire une part minimum d’investissement en actifs non cotés dans les contrats d’assurance-vie et PER lorsqu’ils sont investis via la gestion pilotée.