Alors que les rendements sont au plus bas, la nécessité de prendre du risque dans une allocation d’actifs à long terme n’a jamais été aussi nécessaire. Si le fonds en euro n’est pas mort, sa pertinence – lorsque l’horizon de placement l’y autorise et sa capacité à prendre des risques – devient toute relative.
Mais, l’éducation financière des Français reste – malheureusement – déficiente. Et les soubresauts des marchés, qui peuvent créer de véritables failles comme actuellement, les éloignent toujours plus de ce que certains perçoivent comme le plus grand casino du monde. Dans ce contexte, le CGP a un rôle majeur à jouer. C’est justement le thème que nous avons choisi pour notre quatrième Prix de l’initiative. L’épargnant se doit de redevenir acteur de la gestion de son portefeuille avec comme copilote son conseiller. Communication, pédagogie, diversification, outils de suivi… ou comment accompagner les clients à capter les opportunités de marché, à garder leur sang-froid ou encore à donner du sens à leurs investissements.