Tracfin, le service de renseignement financier de Bercy, publie le 3e et dernier tome de son rapport d’activité 2024 « LCB-FT : Etat de la menace 2024-2025 » qui est consacré aux tendances, récurrentes ou émergentes, en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC-FT).

Cette publication donne une image, non exhaustive, de l’actualité de la criminalité financière et de ses circuits pour mieux y faire face. Elle souligne les points d’attention à appréhender lors de l’analyse d’une relation d’affaire ou d’opérations financières, fournissant ainsi une aide aux professionnels déclarants dans la détection de schémas de BC-FT et dans la mise en œuvre de contrôles efficaces.

Résultat de l’analyse stratégique menée par le service de renseignement financier de Bercy, cette publication présente 21 cas typologiques, accompagnés chacun de critères d’alerte.

Ceux-ci illustrent l’action menée par Tracfin, notamment contre les sociétés éphémères, ou sociétés dites « taxis ». Ces structures, créées et utilisées afin de transférer des fonds vers l’étranger, constituent l’un des principaux vecteurs de blanchiment de fonds bancarisés issus de la fraude aux finances publiques (travail dissimulé, fraude fiscale, fraude aux prestations sociales, etc.), mais également d’activités criminelles (escroqueries, trafic de stupéfiants, etc.). Parmi les autres tendances observées par Tracfin, beaucoup mettent en exergue l’importance de la coopération internationale en matière de LCB-FT.