À la une

  Pierre-papier : une capitalisation de 167 milliards d’euros en 2023

Les performances 2023 des SCPI de rendement, OPCI grand public, sociétés civiles en UC et foncières cotées ont été passées à la loupe par Rock-n-Data : la capitalisation totale représente plus de 167 milliards d’euros, soit une moyenne de près de 932 millions par fonds.

  L’Anacofi fête ses 20 ans

Le jeudi 28 mars prochain au Carrousel du Louvre à Paris, l’association présidée par David Charlet organise sa convention annuelle.

  [La Matinale] Prévoyance : la bonne résolution pour 2024 !

Dans cette Matinale du pôle finance du groupe Ficade du 16 janvier, Fabrice Cousté reçoit Hervé Thiard, directeur général de Pictet AM France & Belux, Alexis Albert, gérant chez DNCA Investment, et Vincent Tholance, directeur général d'ACL Family Office

  Assurance-vie : une collecte nette de nouveau positive en novembre

Selon les chiffres de France assureurs dévoilés fin décembre, en novembre dernier, les cotisations en assurance-vie affichent un niveau record à 12,8 milliards d’euros et la collecte nette est de nouveau positive, à +0,4 milliard d’euros. Depuis le début de l’année, les cotisations progressent de +6 %, conduisant la collecte nette à être positive de +3,4 milliards d’euros.

  Une baisse des SCPI de - 1,86 % au 3e trimestre

L’indice Ramify SCPI révèle que la baisse se creuse à - 2,95 % sur les trois premiers trimestres contre - 1,1 % à la fin du premier semestre. Un contexte difficile qui recèle cependant des opportunités pour les véhicules récents et ceux qui se lancent afin de capitaliser sur les nouvelles conditions de marché.

  Qui sont les nouveaux investisseurs particuliers ?

L’étude publiée par l’OCDE pour l’AMF montre que les nouveaux investisseurs français, plus jeunes, pour moitié investis en crypto-actifs, s’informent davantage sur les réseaux sociaux et ont tendance à surestimer leurs connaissances financières.

  Avantage au fonds euros

Même si l’incertitude est toujours le maître-mot du troisième trimestre selon l’Observatoire Nortia, le fonds euros regagne en popularité. A noter aussi que les produits structurés dopent l’assurance-vie et les comptes-titres.

 COMMUNIQUÉ

Anne Schwartz, Directrice Générale de PAREF Gestion était l’invitée du magazine Profession CGP, elle est revenue sur l’actualité de la société de gestion.

 COMMUNIQUÉ

Pour concrétiser ses projets ambitieux, Alderan a poursuivi cette année ses recrutements dans tous les pôles, y compris dans le pôle du service client, de la comptabilité et du marketing.

  Hausse continue de l’investissement responsable

Selon l’AFG, à fin 2022, l’encours de l’investissement responsable en France atteint 2 240 milliards d’euros, enregistrant une hausse notable de +6,9% par rapport à 2021. Un marché qui démontre sa résilience malgré un contexte financier défavorable.

 COMMUNIQUÉ

Denis Carletti, Responsable National MMA Expertise Patrimoine groupe Covéa, était l’invité du magazine Profession CGP sur le plateau de Décideurs TV lors du salon Patrimonia 2023. A cette occasion, il est revenu sur l’actualité de MMA Expertise Patrimoine, ses enjeux et son plan de développement 2023-2024.     Quels sont les 3 axes du plan de développement de MMA Expertise Patrimoine ?   Une relation de proximité Depuis plus de 20...

 COMMUNIQUÉ

Atream, une société de gestion forte de 15 ans d'expérience et gérant plus de 4 milliards d'euros en France et en Europe, maintient avec succès la valeur de la SCPI AH à 1000 euros depuis sa création en 2016.

 COMMUNIQUÉ

Les produits structurés ont cette force de toujours s’adapter aux conditions de marché.

 COMMUNIQUÉ

Digital Dandy, c'est du conseil en communication digitale à la fois stratégique et opérationnel qui s'adresse à tous les acteurs en gestion de patrimoine qui de près ou de loin ont un impact sur l'investisseur final : les conseillers en gestion de patrimoine, les promoteurs immobiliers, les asset managers et même les fintech.   Aujourd'hui, le capital image et la visibilité sont devenus des enjeux primordiaux pour tous ces acteurs. D'une part, parce que la concurrence...

  Inscriptions au concours Jeunes Talents de la CNCGP

Cette année, la Chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine a décidé d’étendre le concours aux étudiants de master 1 ou équivalent. Les inscriptions sont ouvertes jusqu’au 10 novembre.

 COMMUNIQUÉ

Monetivia, leader de la vente en nue-propriété, répond aux besoins des propriétaires d'actifs immobiliers qui souhaitent libérer du capital. Avec plus de 250 millions d'euros d'actifs immobiliers vendus, nos solutions sécurisées et éthiques ont déjà la confiance des professionnels de la gestion de patrimoine.

  Des SCPI endettées à hauteur de 17,15 %

Selon Rock-n-Data, le niveau d’endettement des SCPI de rendement pour l’ensemble des catégories de fonds est resté stable en 2022, soit 14,7 milliards d’euros, ce qui représente un endettement moyen par société de gestion de 366 millions d’euros.

  SCPI : des valeurs de reconstitution en baisse en moyenne de 1,12 %

Selon l’observatoire des SCPI de Linxea pour le premier semestre 2023, les valeurs de reconstitution des SCPI ont baissé en moyenne de 1,12 % en 2022. La catégorie des bureaux est la plus touchée avec une dépréciation moyenne de 2,84%. Les autres secteurs sont relativement stables.

  Les taux d’usure immobiliers à plus de 5 % sur vingt ans !

Un niveau inédit ! Les taux d’usure, révisés mensuellement depuis le 1er février, sont en forte hausse pour le mois de juillet. Ils viennent ainsi de dépasser le seuil symbolique de 5 % pour les prêts sur vingt ans et plus, un niveau inédit depuis 2012. Et ce n’est pas près de se calmer…

  Collecte en léger recul pour les SCPI de rendement

MeilleureSCPI note que la collecte nette s’élève à 2,4 milliards d’euros, le premier trimestre étant généralement le moins prolifique de l’année et le contexte de remontée des taux entraînant un repli très net du financement à crédit des parts de SCPI. Le taux de distribution s’établit à 4,42 % (sur un an glissant).

  [La matinale] Otaree étoffe encore sa gamme de solutions

    Au Sommaire : - Fidéliser des talents, les enjeux du management package avec Isabelle Cheradame - Otaree étoffe encore sa gamme de solutions avec Thibault Touchant  - Produits strucutrés : comment séparer le bon grain de l'ivraie avec Quentin Nansot   Abonnez-vous à la chaîne Décideurs TV / Subscribe to our channel !  

  Immobilier d’entreprise : un marché ankylosé

Selon Knight Frank, la poursuite du resserrement monétaire et les interrogations sur la solidité du système bancaire international ont entretenu l’attentisme des investisseurs au premier trimestre.

  FIP et FCPI : 367 M€ collectés en 2022

Selon l’enquête annuelle France Invest-AFG, malgré une légère baisse du nombre de fonds ayant levé, les montants levés par les FCPI et les FIP en 2022 restent stables par rapport à 2021 (- 3%).

  Sur l’actualité de la protection sociale

Le 9 février prochain, Factorielles propose en classe virtuelle sa formation « Actualité de la protection sociale ». Elle sera animée par Bruno Chrétien, président de Factorielles, Magali Millet, consultante spécialiste des sujets santé et prévoyance, et Rolland Nino, président du conseil de gouvernance BDO France.

  SCPI : vers une collecte nette de 10 Md€ en 2022 ?

Au 30 septembre, selon le bilan trimestriel publié mercredi par Rock-n-Data, les SCPI de rendement représentent plus de 83 milliards d’euros de capitalisation ; elles ont collecté 7,71 milliards d’euros, soit 103 % de la collecte annuelle de 2021, et voient leur taille augmenter de près de 11 % depuis le début de l’année 2022. Le taux de distribution s’élèvera au moins à 4,45%.

  Collecte record pour l’épargne salariale

Les résultats de l’enquête menée par l’AFG au premier semestre 2022 sur l’épargne salariale et retraite collective d’entreprise montrent une forte progression de la collecte ainsi qu’une accélération de l’équipement des petites entreprises.

 COMMUNIQUÉ

[Communiqué] En quelques années, l’épargne salariale est devenue pour les CGP un prolongement incontournable de leur conseil patrimonial. Pour les permettre d’accompagner leurs clients professionnels chefs d’entreprise, le Groupe APICIL et ekonoo, teneur de compte luxembourgeois, ont développé APICIL Avenir…

  Seulement 4 Français sur 10 anticipent leur succession

Selon le Baromètre 2022 de l’épargne en France et en régions, réalisée par l’Ifop et Altaprofits, parmi les dispositifs pour organiser une succession, l’assurance-vie est le plus prisé, ensuite le testament, la donation et les avantages matrimoniaux.

  Hausse généralisée des engagements en matière de finance durable

L’Observatoire de la finance durable publie les données sur le positionnement de la Place de Paris en matière de finance durable, avec des indicateurs tels que le montant des investissements verts, les encours en obligations vertes ou encore les montants investis dans des fonds labellisés, mais aussi l’exposition aux énergies fossiles.

  Baisse marquée du nombre de particuliers actifs en Bourse

Selon le tableau de bord de l’AMF, les incertitudes pesant sur les marchés se reflètent dans la moindre activité des investisseurs individuels. Et l’été n’explique pas tout.Dans un contexte de repli des marchés pour le troisième trimestre consécutif, les particuliers semblent avoir fait preuve d’un certain attentisme et conservé leurs positions.

 COMMUNIQUÉ

VADORA II (SAS à capital variable) est un club deal qui offre une opportunité rare d’investissement en capital dans une opération de création de valeur.   Ce club deal PEAble est destiné à une clientèle privée avertie (personnes physiques et morales) qui offre un portefeuille d’actifs qualitatifs totalement « off market », déjà identifié et en partie sécurisé.   Quelques caractéristiques du Club Deal : -...

 COMMUNIQUÉ

Pour sa 3ème participation à la convention phare des professionnels du patrimoine, OTAREE étoffe son offre et lance PIXEE. Plus qu’un simple site web immobilier pour les CGP, Pixee est un accélérateur de ventes pour votre activité.

 COMMUNIQUÉ

Laurent Jourda, Directeur commercial, nous explique la formation dédiée aux CPG partenaires mise en place par RESIDE ETUDES. L’occasion aussi de présenter deux nouveaux programmes neufs en résidences seniors dans les villes de Romans-Sur-Isère (26) et Montauban (82). Points importants : 32 000 logements Produits de compléments de revenus Large gamme LMNP en amortissement Formations à destination des CGP sur la fiscalité du LMNP (partenariat créateur d’IDsoft...

  Le programme de Patrimonia 2022

La 29e édition de Patrimonia se tiendra du jeudi 29 au vendredi 30 septembre prochains, à Lyon. Comme chaque année, le programme se veut riche et diversifié.

 COMMUNIQUÉ

22/06  Roadshow Novaxia Investissement à BOURG EN BRESSE et NICE avec Vie Plus   23/06 Roadshow Novaxia Investissement à BESANCON et MONTPELLIER avec Vie Plus   24/06  Roadshow Novaxia Investissement à DIJON et MARSEILLE avec Vie Plus   29/06 Roadshow Novaxia Investissement à VICHY avec Vie Plus   Contactez [email protected] pour plus d’informations

  [Save the Date] Le Grand Forum Live le 24 juin

Le 24 juin prochain se tiendra la cinquième édition du Grand Forum Live accessible sur l'ensemble des médias du pôle finance & patrimoine du groupe Ficade. Cinq grands thèmes seront successivement abordés avec des intervenants renommés.

  SCPI de rendement : une collecte en hausse de 20 %

Les chiffres des SCPI au premier trimestre dévoilés par Rock-n-Data sont éloquents : malgré la guerre en Ukraine et le retour de l’inflation, cet investissement séduit de plus en plus, avec plus de 77 milliards d’euros de capitalisation et une taille qui augmente de près de 4% en un trimestre par rapport à fin 2021.

  Hausse de 5 % du marché du viager et de la nue-propriété

Selon le baromètre 2022 du viager et de la nue-propriété en France de Renée Costes, le marché représente environ 5 500 opérations par an, des ventes en régions qui se sont développées très rapidement au cours des cinq dernières années.

  1re édition des Trophées Patrimonia le 30 septembre

La 29e édition de la convention Patrimonia aura lieu du 29 au 30 septembre prochain. Le rendez-vous phare des professionnels de la gestion de patrimoine organisera par ailleurs pour la toute première fois les Trophées Patrimonia remis à cinq lauréats le vendredi 30 septembre.

  La CNCGP et le Sommet BFM Patrimoine, c’est fini

Cofondatrice de l’événement, la Chambre présidée par Julien Séraqui a décidé de ne pas participer à la 4e édition du Sommet BFM Patrimoine et de rétablir le congrès de la CNCGP le 21 juin, le jour même de la manifestation.

  Pierre-papier : plus de 10 milliards d’euros collectés en 2021

Avec plus de 10 milliards d’euros collectés en 2021, l’épargne immobilière (SCPI, OPCI grand public, SIIC et SCI en unités de compte immobilière) continue de se développer et d’afficher d’excellents résultats. C’est ce que révèle la dernière étude de Rock-n-Data.

  [Vidéos] Les matinales du magazine Profession CGP

Porté par tous les médias du Groupe Ficade, à savoir Investissement Conseils, Profession CGP, Gestion de Fortune et Patrimoine24, cette émission bimensuelle de 20 minutes propose de revenir en compagnie de 3 invité(e)s sur les moments marquants de la quinzaine à venir.

  Troisième édition pour Quantalys Inside

​Le 15 décembre prochain, Quantalys organise son Quantalys Inside sous un format hybride : au palais Brongniart et en direct sur son site Internet. Le thème cette année : « Investisseur & citoyen du monde ? ».

  Une collecte en hausse de 14 % pour les SCPI en 2021

Durant les neuf premiers mois de 2021, les SCPI de rendement ont tout de même collecté 5,2 milliards d’euros, soit une hausse de 14 % comparé à la collecte des trois premiers trimestres de 2020. C’est ce que révèle Rock-n-Data, l’organe d’études et d’analyses de MeilleureSCPI.

  La dynamique de l’assurance-vie se poursuit

Selon les derniers chiffres publiés par la FFA, l’assurance-vie atteint un niveau exceptionnel au mois de juillet, avec 4,9 milliards d’euros de cotisations et 2,7 milliards de collecte nette pour les unités de compte.

  5 milliards d’euros d’actifs sous gestion pour Perial

L’ambition 2021 de la société présidée par Eric Cosserat est d’atteindre le cap du milliard d’investissements pour le compte de ses fonds et mandats sous gestion et vise un objectif d’actifs sous gestion de 7 milliards à 2023.

  Médiation de l’assurance : forte hausse des saisines

Dans son rapport annuel, la médiation de l’assurance annonce qu’en rythme annuel à fin août 2021, près de 20 000 demandes ont été effectuées par les assurés au cours des douze derniers mois, soit une hausse de plus de 30 % sur un an.

  Sortie de crise pour les SCPI

Une collecte en hausse de 17 % avec 2 milliards d’euros au deuxième trimestre, tirée par les SCPI bureaux ; une attractivité des régions par rapport à l’Ile-de-France ; un TDVM en hausse à 4,34 %… Les perspectives de performance en 2021 s’annoncent bonnes, comme le révèle Rock-N-Data, l’organe d’études et d’analyses de MeilleureSCPI.

  Réorienter l’épargne, le fil rouge de #Patrimonia2021

La prochaine édition de Patrimonia se déroulera le jeudi 30 septembre et le vendredi 1er octobre prochains, comme chaque année au centre des Congrès de Lyon. Pour cette 28e édition, le fil rouge sera « Ensemble, réorientons l’épargne des Français pour la faire grandir ».

  L'AMF publie une étude sur les fonds présents au bilan des assureurs

L’Autorité des marchés fait un état des lieux des 4 923 fonds français présents au portefeuille des assureurs français, y compris ceux distribués via les contrats d’assurance-vie en unités de compte. Le régulateur a également analysé la présence dans ces fonds des outils de gestion de la liquidité qui permettent de protéger les investisseurs en cas de vague de rachats.

  Une collecte des SCPI en hausse de 11 %

La collecte des SCPI de rendement poursuit son rebond initié au dernier trimestre de l’année 2020 selon MeilleureSCPI/Rock-n-Data : 1,70 milliard d’euros, en augmentation de 11 % par rapport au quatrième trimestre 2020. De bon augure pour la suite de l’année.

  Assurance-vie : la collecte en UC à un niveau record

Selon la FFA, le mois d’avril confirme la dynamique observée depuis plusieurs mois, avec une collecte nette de +1,6 milliard d’euros. La collecte nette en unités de compte atteint +2,9 milliards d’euros en avril et +10,8 milliards d’euros depuis le début de l’année, des niveaux inobservés depuis 2007.

  Assurance-vie : une dynamique favorable à la collecte en UC

Au mois de mars, la collecte nette en assurance vie est positive, à +1,0 milliard d’euros. La collecte nette en unités de compte s’élève à +2,1 milliards d’euros, contribuant au financement de l’économie productive nécessaire à la relance.

  Le Grand Forum Live#2 en replay !

Ce jeudi 15 avril s'est tenu le Grand Forum Live#2 organisé par le Pôle finance du Groupe Ficade. Retrouvez les vidéos de ces différents ateliers et interventions en replay sur le site dédié à l'évènement : www.grandforum.com.

  Immobilier : la collecte nette des SCPI en baisse de 30 % en 2020

Selon les chiffres de MeilleureSCPI.com, la collecte nette de l’année 2020 s’élève à 6,011 Md€ et porte la capitalisation globale des SCPI de rendement à plus de 67,25 Md€ au 31 décembre 2020. Cette collecte présente un recul de 30 % par rapport à l’année 2019.

  Une semaine pour mieux connaître l’épargne salariale

Du 22 au 26 mars prochains, l’AMF, l’AFG, la Direction générale du Trésor, la Direction générale du travail et la Finance pour tous lancent l’édition 2021 de la Semaine de l’épargne salariale, initiative de Place inaugurée en 2017.

  Regain d’intérêt pour l'assurance-vie

Le mois de janvier confirme la dynamique de reprise de l’assurance-vie, avec une collecte nette positive, à +2 milliards d’euros. La collecte nette en unités de compte s’élève, quant à elle, à +2,7 milliards d’euros. L’assurance-vie reprend des couleurs !

  L’ISR toujours plus séduisant pour les épargnants et les CGP

Dans le 2e Baromètre de l’investissement responsable de CPR AM-Insight AM, les épargnants sont aujourd’hui 31 % à détenir des fonds de cette thématique, contre 21 % en 2019. Et les CGP sont plus à même encore qu’il y a un an de les guider dans leurs choix de placements.

  Le Grand Forum Live en replay !

Ce jeudi 14 janvier s'est tenu le Grand Forum Live organisé par le Pôle finance du Groupe Ficade. Retrouvez les vidéos de ces différents ateliers et interventions en replay sur le site dédié à l'évènement : www.grandforum.com.

  Le 14 janvier, participez au Grand Forum Live !

Organisé par le pôle Finance & Patrimoine du groupe Ficade et avec le soutien des associations professionnelles, le Live du Grand Forum est une journée d'ateliers retransmise en direct sur Décideurs TV. Au programme : quinze ateliers thématiques et une séance plénière avec les quatre présidents des principales associations professionnelles (David Charlet, Julien Seraqui, Stéphane Fantuz et Philippe Feuille).

  Moins d’1 indépendant sur 2 protégé par un contrat de prévoyance

Le baromètre MetLife France effectué auprès de TNS et dirigeants de TPE sur leurs préoccupations et attentes en matière de prévoyance souligne la méconnaissance de la protection réelle des régimes obligatoires par les entrepreneurs et révèle le rôle que peuvent jouer les courtiers et CGP en matière de conseil.

  Le Private Equity séduit de plus en plus assureurs, family offices et banques

Malgré un léger repli au premier semestre, la levée de capitaux se maintient à un niveau élevé, selon les dernières données de France Invest. Elle augmente très fortement auprès des compagnies d’assurance, des personnes physiques et family offices, et des banques qui représentent à eux tous 56% de la collecte.

  L’épargne salariale dopée par l’ISR

10,4 Md€ d’euros d’encours pour les fonds solidaires (+12%) et 23,8 Md€ pour les fonds ISR (+7%). C’est ce que révèle la dernière enquête semestrielle de l’AFG sur l’épargne salariale qui note aussi un – très – bon démarrage des PER d’entreprise collectifs (4,8 Md€ sur un total de 20,5 Md€ en épargne retraite d’entreprise collective).

  Covid-19 : quel impact sur la profession de CGP ?

Situation inédite oblige, les résultats du 14e baromètre du marché des CGP de BNP Paribas Cardif avec Kantar portent cette année sur l’impact de la crise sanitaire sur le marché des CGP et ses perspectives.

  Patrimonia aura bien lieu !

Les organisateurs du salon ont confirmé ce mercredi le maintien de Patrimonia les 1er et 2 octobre prochains. Une décision qui divise la profession, partagée entre la nécessité d’être plus mobilisée que jamais, et la crainte de ne pas retomber financièrement sur ses pieds…

  Assurance-vie : une collecte nette encore négative

Selon les chiffres de la Fédération française de l’assurance, la collecte nette du placement préféré des Français est négative en août avec - 0,1 Md€. La collecte nette s’établit à -6,5 Md€ au cours des huit premiers mois de l’année, contre 18,0 Md€ sur la même période en 2019.

  Un nouveau CIF sanctionné par l’AMF

Dans une décision du 3 juillet dernier, la société Groupe Consultant en Gestion Financière Internationale (CGFI) et son président et associé unique, Jacques Defemme, ont écopé d’une sanction pécuniaire de 50 000 euros ainsi qu’une interdiction temporaire d’exercer l’activité de CIF pendant 5 ans.

  Deeptinvest publie son 1er baromètre des SCPI

La société d’analyse financière présente son premier baromètre des SCPI, réalisé à partir des informations publiques communiquées par les gestionnaires de fonds et de leur retraitement par son algorithme propriétaire.

  321 fonds labellisés ISR

Ce sont de nouveaux seuils franchis pour le label ISR avec 321 fonds labellisés pour un encours de 121 milliards d’euros gérés par 59 sociétés de gestion françaises et étrangères.

  SCPI et OPCI : vers des volumes de collecte inédits

Selon les statistiques Aspim-IEIF, la collecte nette cumulée des SCPI et OPCI depuis le début de l’année avoisine les 8 Md€ au 30 septembre, soit une hausse de 58 % par rapport aux neuf premiers mois de 2018.

  Est-il encore judicieux d’investir en SCPI ?

Le deuxième Observatoire LinXea des SCPI s’est intéressé aussi bien à l’évolution des rendements des SCPI qu’aux risques sous-jacents. Au-delà des chiffres, cet observatoire a analysé les tendances du marché des SCPI.

  Une première pour Quantalys Inside 2020 le 18 décembre

Quantalys a décidé d’organiser son premier forum, Quantalys Inside 2020, le 18 décembre prochain au Palais Brongniart. Cet évènement de Place réunira les professionnels de la gestion autour d’un thème général: « Nouveaux enjeux, nouvelles solutions ».

  Avec 8 Md€ levés, le Private Equity français en grande forme

L’étude de France Invest révèle une forte croissance de l’activité du capital-investissement français au premier semestre : 7,8 8 Md€ investis dans près de 1 200 start-up, PME et ETI, 8 Md€ levés à près de 50% auprès d’investisseurs internationaux, pour près de 750 entreprises cédées en tout ou partie.

  Les investisseurs français sont-ils incités à investir de manière durable ?

L’ISR a le vent en poupe. Selon la récente publication Schroders Global Investor Study 2019, la proportion de personnes qui investissent de manière durable dans le monde est nettement inférieure à celle des personnes intéressées et désireuses d’investir, ce qui indique qu’il existe encore un écart entre les intentions des investisseurs particuliers et leurs actions concrètes.

  Achat immobilier : coup de jeune sur les propriétaires

Dans le cadre de la Semaine de l’immobilier, les Notaires de France ont publié une étude réalisée avec Harris interactive. Il en ressort que 71 % des personnes interrogés déclarent avoir acquis leur résidence principale entre 25 et 40 ans, avec un pic d’acquisition qui se situe entre 25 et 30 ans (41 %).

  MetLife lance les Universités DDA

Ces formations de deux jours sont dispensées par des intervenants de Fidroit, l’Aurep et Factorielles et auront lieu à Paris, Marseille, Lille, Nantes, Toulouse et Lyon.

  L’assurance-vie collecte toujours

Pour le mois de juillet dernier, la collecte nette de l’assurance-vie a atteint 1,6 milliard d’euros, selon les statistiques de la FFA.

  2 à 3% de frais annuels sur les assurances-vie

Les frais courants n’ont quasiment pas baissé entre 2018 et 2019 sur les contrats d’assurance vie. Les UC doivent réaliser une performance d’au moins 3 % par an pour que le client préserve son capital. Une analyse menée par Good Value For Money.

  Deux formations animées par Fidroit

Partenaire de l’événement, la société présidée par Olivier Rozenfeld proposera deux formations pointues en gestion de patrimoine. Ces deux formations de 1h30 seront animées par Etienne Guérin, formateur Fidroit. La première est intitulée : « La chronologie de la transmission d’entreprise ». Cette formation vise à exposer et à illustrer par l’exemple, et selon une chronologie stricte, les conseils à apporter...

  Grand Forum du Patrimoine : Comment s’inscrire

L’accès au Grand Forum du Patrimoine est gratuit aux membres des associations professionnelles de CGP ou d’experts-comptables partenaires, ainsi que pour les avocats et notaires. Retrouvez toutes les informations pour vous y inscrire. L’accès au Grand Forum du Patrimoine est gratuit aux membres des associations professionnelles partenaires. Ainsi, les CGP, banquiers privés, family office doivent faire partie d’une des association suivante : AGPC, Anacofi, Anacofi Assurances, Anacofi CIF, Anacofi...

  Le Grand Forum du Patrimoine : en pratique

La troisième édition du Grand Forum du Patrimoine se tiendra le mardi 11 juin 2019 au Palais des Congrès (Porte Maillot), Paris, de 9h à 19h. Retrouvez ici toutes les informations pratiques pour vous y rendre.

  [Vidéos] Les partenaires se présentent

Promoteurs immobilier, Girardin industriel, FinTechs, assureurs, sociétés de gestion… plus de quarantaine partenaires de la manifestation et de la profession seront présent pour cette troisième édition du Grand Forum du Patrimoine.

  #GrandForum2019

Sur les réseaux sociaux, suivez le compte Twitter de la manifestation, @GrandForum2019 et le #GrandForum2019.

  [Vidéo] Le Grand Forum du Patrimoine change de dimension

Interrogés par Le Courrier Financier, Gaël Chervet, président du Groupe Ficade, et Benoît Descamps, rédacteur en chef d’Investissement Conseils et de Profession CGP, présentent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine.

  Deux moments forts

Durant l’après-midi, une séance plénière aura pour thème les défis du métier de CGP en compagnie des présidents des associations professionnelles de CIF ; tandis que le grand débat portera sur Placements atypiques en compagnie de Claire Castanet de l’AMF et les avocats Hélène Feron-Poloni et Philippe Glaser.

  Grand Forum du Patrimoine : les vidéos des partenaires

A l'occasion du Grand Forum du Patrimoine organisé le mardi 11 juin prochain au Palais des Congrès de Paris par Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP, retrouvez les vidéos de présentation des différents partenaires de la manifestation. - Découvrez le programme ; - Retrouvez les intervenants ; - Inscrivez-vous en ligne. Fiducial Gérance Avec Jean-François Charrier, directeur des associés et du développement Fidroit Avec...

  SCPI : une collecte qui bondit à +79%

Lors de la publication des statistiques de l’Aspim et l’Ieif du marché des parts de SCPI de rendement et des OPCI grand public, la collecte s’élève à 2,6 Md€ au 1er trimestre. Une hausse de 62% par rapport au premier trimestre 2018.

  Le prix de l’hectare de forêt s’envole

L’indicateur du marché des forêts 2019 réalisé par Terres d’Europe-Scafr et la Société forestière de la Caisse des dépôts à partir des données des Safer révèle que le prix moyen de l’hectare s’envole à 3,5 % en 2018. Un record !

  Le Portugal, une destination prisée pour les investisseurs français

A l’occasion de la 8e édition du salon de l’Immobilier et du tourisme portugais qui se déroulera à Paris du 17 au 19 mai, Olivier Belliard, directeur de la filiale Portugal du réseau immobilier Optimhome, analyse ce marché, qui reste très demandé par les Français.

  L'AMF a publié son rapport annuel 2018

Le 7 mai dernier, l’AMF a publié son Rapport annuel 2018. L’année passée a donc été celle de la mise en pratique pour les établissements financiers comme pour le régulateur de textes européens structurants comme le nouveau cadre des marchés d’instruments financiers. Elle a également marquée par le contexte du Brexit : « Par-delà ses conséquences immédiates, le Brexit, avec la sortie du périmètre de l’Union...

  Retraite : un effort d’épargne jugé insuffisant

Dans la lettre de l’Observatoire de l’épargne de l’AMF de mai dernier, si 80 % des Français de 35-64 ans sont fortement préoccupés par la préparation financière de leur retraite, seul 52 % épargnent pour leur retraite et seulement 19 % le font régulièrement.

  Immobilier résidentiel : les doutes du neuf

Ikory, la société de conseil spécialisée dans l’immobilier résidentiel, vient de publier son analyse du marché de l’immobilier résidentiel au premier trimestre 2019, dans laquelle ses analystes soulignent « un déséquilibre alarmant ».

  #GrandForum2019 : la journée des professionnels du patrimoine

Les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP co-organisent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine, au Palais des Congrès, le mardi 11 juin prochain. Une occasion unique pour se former, s’informer, échanger et entretenir son réseau pour les mille deux cents CGP, gérants privés, courtiers, professionnels du chiffre et du droit attendus.

  Colloque Fidroit : « Abus de droit : la balance fiscale… »

Découvrez la vidéo de la deuxième conférence intitulée « Abus de droit : la balance fiscale… » animée par Gilles Bachelier, conseiller d’Etat et président d'Intériale Mutuelle, et Richard Chalier, directeur technique, associé Fidroit.

  Troisième édition du Grand Forum du Patrimoine

Les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP co-organisent la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine, au palais des Congrès, le 11 juin. Mille deux cents CGP, gérants privés, courtiers, professionnels du chiffre et du droit sont attendus.

  Le premier Grand Prix de la Philanthropie

A l’occasion de la troisième édition du Grand Forum du Patrimoine co-organisé par les magazines Gestion de Fortune, Investissement Conseils et Profession CGP au Palais des Congrès, le mardi 11 juin prochain, sera remis le premier Grand Prix de la Philanthropie comprenant différentes catégories.

  Une matinée sur le thème de la gestion de trésorerie

CD Partenaires - en cours de rapprochement avec Finaveo Partenaires - organise son quatrième Focus à Paris le 10 avril prochain à Paris autour de la question « Comment optimiser la gestion de trésorerie dans un contexte de taux bas ? ».

  Un observatoire pour aider l’épargnant à dénicher les meilleures SCPI

Spécialiste de l’assurance-vie en ligne, Linxea lance le 1er observatoire des SCPI afin d’étudier les tendances du marché et aider l’épargnant à dénicher les meilleures opportunités. En fonction de chaque profil investisseur, ses experts proposent une allocation stratégique pour 2019.

  Luc Ferry annoncé aux 7e assises de la CNCEF

Le 3 avril, les 7e assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises auront pour thème « le cash-out de la cinquantaine ». Luc Ferry, philosophe et ancien ministre, clôturera la journée par une conférence sur la révolution numérique des métiers.

  FIP et FCPI : baisse de la collecte de 67 %

C’est une des conséquences de la suppression de l’ISF remplacé par l’IFI. Les résultats de l’enquête annuelle France Invest‐AFG est sans appel et enregistre une forte diminution des levées de capitaux par les FCPI et les FIP en 2018 avec seulement 355 millions d’euros collectés auprès de 57 000 souscripteurs au titre de l’IR-PME.

  Pierre-papier : un retour à la normale pour les SCPI de rendement

2018, un moins bon cru pour les SCPI ? Selon MeilleureSCPI, 2017 avait été marquée par une collecte abondante pour une société de gestion, l’année 2018 est donc un retour à la « normale » avec une collecte s’établissant à 5,35 Md€, en baisse de 13,85 % par rapport à l’année 2017 (et 5,56 % en normalisant la collecte exceptionnelle de 2017).

  7,2 milliards de collecte pour les SCPI et les OPCI grand public

Les derniers chiffres dévoilés par l’Aspim et l’IEIF révèlent que l’activité des fonds immobiliers non cotés en 2018 se maintient à un niveau soutenu. Les chiffres de leur collecte sont bons, comme leur capitalisation qui progresse de 4,6 % sur un an et que leur taux de distribution avoisine celui de 2017.

  450 millions d’euros collectés par Amplegest

Avec une nouvelle collecte record, malgré des marchés chahutés en 2018, les trois différents métiers (gestion d’actifs, gestion privée, Family Office) de la société présidée par Arnaud de Langautier se sont révélés particulièrement solides. Elle est même en avance sur ses objectifs 2020 et travaille déjà sur son plan 2025.

  Immobilier : le ralentissement du neuf se confirme

Avec des taux toujours bas, le mois de décembre confirme la tendance de forte production de crédits immobiliers fin 2018 : les banques restent prêteuses, les prix stables. Mais le ralentissement dans le neuf pourrait s’accentuer selon certains professionnels qui souhaitent le retour du des APL Accession, du PTZ dans le neuf en zones détendues et du PTZ ancien dans les zones tendues.

  Le calendrier 2019 des manifestations pour les CGP

Janvier : - La 9e édition de l’Université Nortia : les 8 et 9 janvier à Paris. Février : - La 8e édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale : les 7 et 8 février à Paris porte Dauphine ; - Conférence sur le thème "Conseiller et vendre à l'ère numérique" le 19 février 2019 à Paris 17. Mars : - Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine, le 12 mars à Paris ; - La Convention...

  Les SCPI franchissent le cap des 50 Md€ de capitalisation

C’est une première selon les dernières données de MeilleureSCPI.com pour les SCPI. Le rendement moyen attendu cette année devrait être de 4,33 %. Les investissements ont principalement été réalisés en régions, bouleversant les tendances des trimestres précédents.

  Sommet BFM Patrimoine le 6 décembre

Le 6 décembre au CESE à Paris, le groupe BFM organise le salon BFM Patrimoine en partenariat avec la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP) dirigée par Benoist Lombard.

  8e édition du Fin&Tech Community le 12 décembre

L’événement clé pour les FinTechs, les PME-PMI et la place financière de Paris dans son ensemble aura le mercredi 12 décembre au palais Brongniart. Une journée organisée par Finance innovation dédiée à l’innovation financière et animée par des experts de la transformation digitale.

  SCPI ET OPCI : des épargnants toujours aussi investisseurs

Selon les statistiques Aspim-IEIF, l’activité des fonds immobilier non coté au cours des neuf premiers mois de l’année 2018 se maintient à un niveau soutenu : 3,47 milliard d’euros de collecte nette pour les SCPI et 1,51 milliard d’euros pour les OPCI.

  Convention de la CCEF sur l'énergie verte le 15 novembre

Le jeudi 15 novembre (après-midi), la CCEF (Compagnie des conseils experts financiers) organise sa traditionnelle Convention nationale, à Paris. Cette année, la thématique est intitulée : « Energie Verte : rencontre entre l’environnement et l’économie ». Des représentants de fonds d’investissement et des professionnels dont les métiers sont en ligne avec l’écologie viendront proposer leurs témoignages. Aussi, l’association...

  Assurance-vie : 900 millions d’euros de collecte en septembre

La Fédération française de l’assurance (FFA) vient de communiquer la collecte nette de l’assurance-vie en septembre, qui s’annonce positive avec 900 millions d’euros. La collecte nette s’établit à 18 milliards d’euros depuis le début de l’année.

  Banque et assurance : des secteurs solvables, solides et résilients

Dans son rapport « Les chiffres du marché français de la banque et de l’assurance 2017 » publié cette semaine, l’ACPR confirme la bonne situation de rentabilité, ainsi que le très large respect des exigences de solvabilité des banques et des assurances en France.

  Plus de 7 000 congressistes pour Patrimonia 2018

La 25e édition du rendez-vous désormais incontournable des professionnels du patrimoine a réuni 7 253 congressistes (stable vs 2017), 321 partenaires/exposants et 22 associations professionnelles. Patrimonia 2019 aura lieu les 26 et 27 septembre.

  Capital-investissement : 6,6 Md€ levés depuis début 2018

L’activité au premier semestre 2018 se maintient à un niveau très élevé : 6,1 Md€ investis dans plus de 1 100 start-up, PME et ETI, 6,6 Md€ levés à 50 % auprès d’investisseurs étrangers et plus de 800 entreprises ont été cédées, en tout ou partie.

  Salon de l’Immobilier (12-14 octobre) : investir dans le neuf ou dans l’ancien ?

Ayant entre autres comme partenaires les magazines Profession CGP et Investissement Conseils, le salon de l’Immobilier est un temps fort incontournable pour les particuliers et pour tous les porteurs de projets immobiliers qui pourront y trouver de l’information, des solutions concrètes et des conseils personnalisés auprès d’acteurs du secteur et d’experts reconnus.

  Une semaine dédiée à l’Insurtech du 24 au 28 septembre

nsurtech Business Week est l’événement européen incontournable en matière d’innovation dans le domaine de l’assurance, de l’assistance et de la prévention. Organisé par le pôle Finance Innovation, il réunit au cœur de Paris pendant cinq jours du 24 au 28 septembre les acteurs clés de cet écosystème.

  Immobilier : le neuf à la traîne

Selon les chiffres de la Fédération des promoteurs immobiliers (FPI), même si l’activité pour le marché du neuf reste soutenue en 2018, les ventes de logements neufs baissent de 4 %, quant fléchissent ventes en bloc (- 14,2 %) et ventes aux investisseurs (- 10,4 %). La faute à un PTZ revu et corrigé et à un Pinel recentré ?

  Pierre-papier : léger retrait de la collecte

Si l’activité des SCPI et OPCI grand public demeure soutenue en investissements immobiliers, les statistiques Aspim-Ieif pour le premier semestre de l’exercice 2018 laissent apparaître un léger retrait de la collecte. Quant à la performance, elle s’élève à 5%.

  Patrimonia 2018 : deux journées sur l’avenir de la profession

« Investir pour changer le monde », tel est le thème de la 22e édition de Patrimonia qui se déroulera au centre de congrès de Lyon, les jeudi 27 et vendredi 28 septembre prochains. Présentation de ce rendez-vous incontournable depuis désormais vingt-cinq années.

  Immobilier : un marché du littoral orienté à la hausse

Dans les grands secteurs touristiques français, le prix médian au m2 est souvent supérieur à 3 000 €, dépassant même les 5 000 € à certains endroits. Si les stations de la Côte d’Azur sont en tête de ce classement, les villes réputées du littoral Atlantique sont aussi concernées.

  Loi Elan : la Fnaim entre satisfactions et déceptions

Suite à l’adoption de la loi Elan par le Sénat en première lecture, la Fnaim relève quelques déceptions même si le bilan est globalement satisfaisant. Dans l’objectif de faire coïncider les intérêts des Français et des politiques publiques du logement, l’association présidée par Jean-Marc Torrollion avait porté certaines propositions et a été écoutée pour plusieurs d’entre-elles.

  Les communiqués des fournisseurs publiés

Communication rédactionnelle des acteurs fournisseurs auprès des Conseillers en Gestion de Patrimoine. Présentation de leurs produits et services financiers, de leur stratégie d'entreprise et commerciale...

  Tracfin : activité en forte hausse en 2017

En 2017, la cellule de renseignements financiers a enregistré une activité record. Le nombre des déclarations de soupçon des établissements de paiement est en forte hausse (+ 68 % par rapport à 2016), comme celui des compagnies d’assurance (+ 54,3 % par rapport à 2016).

  Bordeaux FinTech2018 les 10 et 11 octobre

Pour sa 4e édition, Bordeaux FinTech se déroulera à la Cité du vin. Nouveauté de cette édition 2018, des ateliers thématiques offriront une large place aux sujets qui font déjà l’actualité : FinsurTech, LegalTech et RegTech. Un atelier CGP abordera le rôle du CGP lors d’un parcours d’épargne 100 % digitalisé.

  Prochains road-shows de Sogenial Immobilier à Rennes et Marseille

Les deux prochains road shows "Au coeur des expertises" de Sogenial Immobilier, KBL Richelieu et ACG Management se tiendront  : Mardi 26 juin Rennes de 10h15 à 14h Hôtel Lecoq-Gadby : 156, rue d'Antan- 35700 Rennes   Mercredi 4 juillet Marseille  de 11h à 14h Villa GABY- 285 Corniche JFK  13007 MARSEILLE   Les thèmes suivants seront abordés : - SCPI : Pour ceux qui aiment la pierre sans avoir à la gérer ( Jean-Luc BEL –...

  Le site de l'APECI fait peau neuve

Ce site reprend l’actualité des métiers de l’investissement via des tribunes rédigées par ses membres, des vidéos, les comptes-rendus de ses ateliers de travail et des articles de presse.

  SCPI immobilier d'entreprise : une collecte en T1 à un niveau de 2016

Après une collecte exceptionnelle au premier semestre 2017, le retour à la normale initié au second semestre 2017 se confirme au premier trimestre 2018. Celui-ci traduit la volonté des gestionnaires de conserver le contrôle sur le rythme des acquisitions pour préserver la performance de leurs portefeuilles. L’ASPIM et l’IEIF publient pour la première fois leurs statistiques sur un exercice trimestriel.

  Olivier Rozenfeld présente le prochain Colloque de Fidroit (vidéo)

Le vendredi 8 juin prochain se tient le 21e Colloque de Fidroit à Paris (à la Seine Musicale). Olivier Rozenfeld nous présente, en vidéo, le programme de la manifestation.   Notons que ce colloque sera également l'occasion pour Fidroit de présenter les dernières nouveautés liées au réseau de conseillers en organisation patrimoniale (COP) dont la création a été annoncée lors de la précédente édition. Vous...

  Convention annuelle de CGPC le 26 juin

CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés) organise sa convention annuelle le 26 juin prochain à l’Unesco, avec comme thème « Sur la voie du conseil patrimonial binoique dans l’intérêt du client ».

  Colloque Fidroit : présentation de la 4e conférence

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences : - la première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit.  - la deuxième, « Le “Génie”...

  Lendix séduit de plus en plus de PME

Lors de sa première année d’opérations en 2015, Lendix a permis à des PME d’emprunter plus de 11 M€. Des volumes multipliés par trois en 2016, avec plus de 45 M€, et par deux en 2017, avec plus de 86 M€ de financement pour les entreprises européennes.

  Colloque Fidroit : présentation de la 3e conférence

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. La deuxième, « Le “Génie” de l’IFI… »...

  Colloque Fidroit : présentation de la 2e conférence (vidéo)

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. La seconde, « Le “Génie” de l’IFI… » sera...

  Gestion pour compte de tiers : près de 4 000 Md€ sous gestion en France

es encours globaux sous gestion en France (mandats et OPC) affichent une croissance de + 6 % sur l’année 2017 (+ 225 milliards d’euros), à près de 4 000 milliards d’euros. Depuis 2011, année de repli des encours, la croissance annualisé atteint + 6,3 % en rythme annualisé (+ 1 227 milliards d’euros sur la durée).

  Epargne et retraite : des Français dubitatifs face aux réformes fiscales

Selon l’enquête publiée le 3 avril Les Français, l’épargne et la retraite du Cercle de l’épargne-Amphitéa, réalisée en partenariat avec Ag2r La Mondiale, les Français se montrent favorables à un régime unique de retraite, plébiscitent l’épargne-retraite individuelle plutôt que collective, et contestent Flat Tax et IFI.

  Colloque Fidroit : présentation de la première conférence (Vidéo)

A l’occasion de son 21e Colloque, Fidroit organise quatre grandes conférences. La première intitulée « Plaisir d’offrir, joie de recevoir… ou donner pour mieux recevoir ? » sera animée par Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit (université Panthéon-Assas, Paris II) et Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit. Ce dernier nous en présente les contours.    

  Les résultats des Pyramides de la gestion de patrimoine (vidéo)

Le 13 mars dernier se tenait aux Salons Hoche la sixième édition des Pyramides de la gestion de patrimoine organisé par le magazine Investissement Conseils en partenariat avec Quantalys et la maison horlogère MeisterSinger. Retour en vidéo sur cet évènement unique dédié à la profession de CGP.     Un site dédié à cet évènement vous permet de retrouver le compte-rendu des résultats des Pyramides de...

  Le programme du 21e colloque de Fidroit

Le 8 juin prochain, à la Seine musicale, Fidroit organise son 21e colloque avec, comme thème principal, la mise en place de son réseau de COP (conseils en organisation patrimoniale) dévoilé lors de la précédente édition.

  Semaine des séminaires du DFJP-FNDP du 19 au 23 mars

A l’université Toulouse I-Capitole se déroule du 19 au 23 mars la semaine du diplôme fédéral de juriste du patrimoine qui réunit sept masters 2 spécialisés en Droit et gestion du patrimoine. Un événement organisé par JurisCampus, la Fédération nationale droit du patrimoine et le groupe communication du master 2 Ingénierie du patrimoine de Toulouse.

  Les CGP se donnent rendez-vous au mois de mars

Mars est synonyme pour les associations professionnelles des CGPI de conventions, l’occasion d’échanger entre eux, d’élargir le panel de leurs fournisseurs, mais aussi de faire un point sur le métier qui évolue au gré des réglementations et de la digitalisation.

  SCPI : un rendement moyen de 6,20 % en 2017

Les derniers chiffres publiés par MeilleureSCPI laissent entrevoir une très belle année pour les SCPI de rendement : collecte nette en hausse, malgré une légère baisse de la performance annuelle. Revue de détails.

  3e édition de FinTech R:Evolution le 10 avril

En parallèle des conférences et témoignages de ceux qui façonnent l’avenir de l’environnement financier, Fintech R:Evolution proposera cette année encore une immersion au cœur des innovations au travers d’un parcours de démonstration et d’initiation.

  Salon de l’Immobilier neuf du 23 au 25 mars à Paris

Organisé par De Particulier à particulier, ce nouveau salon est destiné aux particuliers désireux d’investir dans le neuf, que ce soit à titre de résidence principale, secondaire ou d’investissement locatif.

  Loueur en meublé : l’inscription au RCS n’est plus obligatoire

Le Conseil constitutionnel a déclaré comme non conforme à la Constitution la condition d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés pour être déclaré au statut de LMP. Quelles sont les conséquences de cette décision ? Interview de l’avocat Jean-Louis Le Boulc’h, spécialiste en droit fiscal et douanier, droit des sociétés.

  Le Conseil européen accorde le report de la DDA au 1er octobre

Ce délai supplémentaire permettra au secteur de l’assurance de mieux se préparer à la directive visant à renforcer la protection des consommateurs à l’égard des produits d’assurance et aux changements requis pour se conformer aux dispositions la mettant en œuvre.

  Viager : l’IEFV lance son premier baromètre

Par Anne Simonet L'Institut d'expertise et de formation au viager (IEFV), créé en 2014 par Renée Costes Viager afin de promouvoir le développement du secteur, publie la première édition de son baromètre. L'IEFV se consacre, d'une part, à la recherche juridique, financière et fiscale sur le viager et, d'autre part, à la formation.  Ainsi, ce marché de niche enregistre chaque année 5 000 transactions, soit 0,5 % des ventes...

  Guillaume Lucchini (Scala Patrimoine), lauréat du 1er prix de l’Initiative

Pour la première édition du prix de l’Initiative centré sur le thème de la pédagogie et de la relation client, organisé par Schroders France en partenariat avec votre magazine Profession CGP, le jury a sélectionné l’approche du cabinet Scala Patrimoine, fondé et dirigé par Guillaume Lucchini qui, en fin d’année dernière, a mis en place un partenariat avec la LegalTech LegalVision.

  La 7e édition des Journées de l'ingénierie patrimoniale centrée sur l'immobilier (les 7 & 8 février 2018)

La septième édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale se déroulera les mercredi 7 et jeudi 8 février prochain au Pavillon Dauphine, à Paris XVIe. Cette année, le thème central sera « Investissement immobilier : stratégie et fiscalité ». En effet, Michel Tirouflet, président du Comité de Programme, expose que l’investissement en immobilier n’a été traité que « partiellement...

  Université des CGPI les 9 et 10 janvier : le programme

Le programme de la prochaine édition de l’université des CGPI Organisé par Nortia vient d’être dévoilé. Pour le mardi 9 janvier, les conférences sont les suivantes : - « Pourquoi les bulles n’explosent-elles pas ? » par Pierre Sabatier, économiste et président fondateur de Primeview ; - « Bitcoin et révolution blockchain : algorithmes contre institutions ? » par Philippe Rodriguez,...

  Tracfin : 350 dossiers de fraude tranmis au fisc

L’organisme dédié à la lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme a transmis 350 dossiers de fraude à l’administration fiscale. Exemple avec un cas concret révélé par Tracfin.

  Crédit immobilier : qu’attendre de 2018 ?

Recentrage du PTZ et du dispositif Pinel, suppression des APL Accession, réforme des HLM, le marché du logement est en pleine réforme. Les professionnels du secteur s’attendent à ce que 2018 soit moins bonne que l’année 2017.

  8e édition pour l’Université des CGPI

Les mardi 9 et mercredi 10 janvier, à l’hôtel The Westin Paris Vendôme, se tient la huitième édition de l’Université des CGPI organisée par la plate-forme indépendante Nortia, en compagnie de différents partenaires assureurs (Assurance Epargne Pension, Spirica), asset managers (Schroders, SwissLife Asset Managers, M&G Investments, BNP Paribas Asset Management, Inocap, 123 Investment Mangers, Amiral Gestion, Axa Investment Manager, Haas Gestion, La Française),...

  Stratégies alternatives et fonds d'allocation au top de la collecte en Europe

Selon les statistiques Morningstar sur la collecte en Europe (Morningstar DirectSM Asset Flows Commentary: Europe), la demande a été tirée par les stratégies alternatives et les fonds d’allocation durant le mois d’octobre dernier. Au global, les flux à destination des fonds ouverts domiciliés en Europe à long terme ont progressé en octobre. Ainsi, ils sont passés de 38,8 milliards d’euros de souscriptions en septembre à 45,6 milliards d’euros en...

  6e Assises de la CNCEF le 14 mars sur le thème de la réglementation

Dirigée par Didier Kling, la CNCEF, et ses associations affiliées (CNCIF dédiée aux CIF, CNCIOB pour les IOBSP et CNCEIP consacrée aux professionnels de l’immobilier), organisent la sixième édition de ses Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises le 14 mars prochain au pavillon Dauphine, dans le XVIe arrondissement de Paris. Cette année, le thème porte sur les évolutions réglementaires des métiers du conseil, en particulier MIF2 et DDA....

  SCPI : 3 Md€ investis en France et à l’étranger

Les SCPI connaissent une année particulièrement dynamique, avec plus de 5 Md€ collectés sur neuf mois. Selon les prévisions de MeilleureSCPI.com, le TDVM moyen pour 2017 sera maintenu entre 4,30 et 4,50 %.

  Finance Innovation : 50 nouvelles FinTechs labellisées le 8 décembre

Créé en 2015, Fin&Tech Community organisé par Finance Innovation est l'événement bi-annuel qui fédère tous les acteurs de l’écosystème financier. La 6e édition, le 8 décembre prochain, au palais Brongniart, à Paris, continuera sur cette lancée en proposant de découvrir cinquante nouvelles pépites de la finance du futur, ainsi que des débats et keynotes regroupant des noms clés de la finance française.

  La Convention Actualis se tiendra les 27 et 28 novembre prochains

Le groupement Actualis Associés présidée par Henry Masdevall (35 cabinets) organise sa septième Convetion professionnelle les lundi 27 et mardi 28 novembre prochains, entre 9 h 30 et 18 heures dans les locaux de l’Aprep (26, rue de Montholon, à Paris IXe). Ouverte à tous les CGP, cette manifestation a pour thème « Politique et économie : les nouveaux défis ». Sont au programme une douzaines de conférences sur des thématiques économiques,...

  Zone euro : le secteur bancaire se consolide

Le rapport sur les structures financières de la BCE montre une poursuite de la consolidation en 2016, avec un total des actifs des banques établi à 24 200 Md€. Quant à la part du secteur financier non bancaire, elle est passée de 43 % en 2008 à 55 % début 2017.

  Immobilier : des SCPI de rendement peu endettées

Selon MeilleureSCPI, le placement d’épargne pierre-papier actuellement plébiscité par les épargnants est peu exposé à la dette, toutefois des disparités entre les fonds peuvent exister.

  Assurance-vie : une collecte nette d’un demi-milliard en septembre

Selon les chiffres de la FFA (Fédération française de l’assurance), la collecte nette s’établit à 500 millions d’euros pour le mois de septembre 2017. En septembre, les cotisations étaient inférieures à 10 milliards (9,6 milliards). Sur les neuf premiers mois de l’année, les cotisations ont attient 97,3 milliards d’euros (contre 100,5 milliards sur la même période en 2016), dont 26,8 milliards en unités de compte (28 % des versements)....

  Le calendrier 2018 des manifestations pour les CGP

Janvier : - La 8e édition de l’Université des CGPI (Nortia) : les 9 et 10 janvier à Paris. Février : - La 7e édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale : les 7 et 8 février à Paris sur le thème « Investissement immobilier : stratégie et fiscalité ». Mars : - Les 6es Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises de la CNCEF et de la CNCIF : le mercredi 14 mars à...

  Patrimonia 2017 : un satisfecit général

A l’heure du bilan, 7 332 congressistes ont foulé les allées de la convention Patrimonia qui s’est déroulée au centre des congrès de Lyon. 95,4% des congressistes sondés prévoient d’ores et déjà de participer à Patrimonia 2018, prévu les 27 et 28 septembre !

  Assurance-vie, la collecte nette chute de 68 % sur les huit premiers mois de l’année

Selon les statistiques de la FFA (Fédération française de l’assurance), la collecte nette de l’assurance-vie s’établit à 1 milliard d’euros pour le mois d’août 2017. Cela marque un léger redressement du marché, puisqu’il s’agit du second meilleur mois de collecte de l’année, après celui de juillet où elle a atteint 2,1 milliards d’euros. Néanmoins, les cotisations se sont élevées à...

  Teddy Riner, l’invité-vedette de Patrimonia

Le programme de Patrimonia, qui se déroulera les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains et qui portera sur « Les challenges de demain » (voir notre article « Patrimonia 2017 : des CGPI prêts à relever tous les défis »), est désormais définitif. Les organisateurs de la manifestation ont obtenu la participation exceptionnelle du judoka Teddy Riner, récemment sacré pour la neuvième année consécutive Champion du monde dans la catégorie...

  Assurance-vie : très beau rebond de la collecte en juillet

On n’avait pas vu cela depuis un an ! La collecte nette de l’assurance-vie en juillet a atteint 2,1 milliards d’euros, après douze mois de collecte qui n’arrivaient pas à la barre symbolique du milliard d’euros. Ainsi, au cours des sept premiers mois de 2017, selon les derniers chiffres de la Fédération française de l'assurance (FFA), le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 78,1 milliards d’euros (82,4...

  Patrimonia 2017 : des CGPI prêts à relever tous les défis

Lors de l'édition 2016 (photo : Patrimonia) Les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains se tient la 24e édition de Patrimonia, à Lyon, sur le thème des challenges de demain. Environ six mille congressistes et plus de cent vingt partenaires-exposants de la profession sont attendus. Voici quelques thèmes qui vont être abordés : - « Nouvel ordre mondial, quels modèles économiques » avec Thomas Gomart, directeur de l’Institut français des relations...

  Les SCPI accélèrent leurs investissements

Les dernières données publiées en début de semaine par MeilleureSCPI.com révèlent que les SCPI ont collecté 1,45 Md€ au 2e trimestre. Les prévisions de MeilleureSCPI.com pour le TDVM 2017 se maintiennent entre 4,30 et 4,50 %.

  UFF : hausse de 18% du résultat net au premier semestre

Avec une hausse de 18 % de son résultat net au premier semestre, l’Union financière de France enregistre une activité commerciale de 854 M€ portée par le secteur des SCPI. Son plan stratégique Odyssée 2020 se poursuit avec la sortie en fin d’année d’un nouvel outil digital à destination du réseau commercial.

  Marché immobilier : une activité qui se maintient

L’activité de négociation immobilière s’est maintenue dans la majorité des études notariales, mais l’annonce de nouvelles mesures fiscales et la remontée des taux rendent la fin de l’année plus incertaine.

  Assurance-vie : collecte nette de 600 M€ en juin 2017

Pour le mois de juin 2017, la collecte nette s’établit à 600 millions d’euros. Au cours des six premiers mois de 2017, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 67 milliards d’euros (70,9 milliards d'euros sur la même période en 2016). Les versements sur les supports unités de compte représentent 18,7 milliards d’euros, soit 28 % des cotisations. Sur la même période, les prestations versées...

  Le pouvoir d’achat immobilier en forte baisse

Malgré une relative stabilisation des taux des crédits immobiliers, la hausse des prix engendre une forte baisse du pouvoir d’achat. En six mois, certaines villes perdent quasiment une pièce !

  Immobilier : le marché de l’ancien tourne à toute vitesse

Selon la dernière note de conjoncture des Notaires de France, les vendeurs continuent d’avoir la main : en mai, le nombre de transactions réalisées au cours des douze derniers mois a atteint un niveau historique, et les prix tirent vers le haut.

  Colloque Fidroit : Analyses socio-économiques avec Philippe Dessertine (Vidéo)

Après avoir présenté les trois premières conférences de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement », « L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir » et « La fin du "tout assurance-vie" et les stratégies de demain », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa quatrième conférence animée par  Philippe Dessertine, directeur de l’Institut...

  Plus de 700 participants au colloque Fidroit

Plus de 700 participants sont attendus pour le 20e colloque Fidroit, société présidée par Olivier Rozenfeld, qui se tient ce mardi 27 juin prochain à la Seine musicale à Paris. Retrouvez les présentations, des quatre conférences et des intervenants aux liens suivants : - Conférence 1 : « La nécessité de s’adapter au changement » ; - Conférence 2 : « L’organisation des pouvoirs de gestion pour...

  Patrimonia 2017 sur « Les challenges de demain »

Les jeudi 28 et vendredi 29 septembre prochains se tient la 24e édition de Patrimonia, à Lyon, sur le thème des challenges de demain. Environ six mille congressistes et plus de cent vingt partenaires-exposants de la profession sont attendus. Si les conférences et les noms des intervenants ne sont pas encore totalement arrêtés, voici quelques thèmes qui devraient être abordés : - « Nouvel ordre mondial, quels modèles économiques » avec Thomas Gomart,...

  Pôle commun AMF-ACPR : vigilance sur les acteurs « multi-statuts »

Le pôle commun de l’AMF et de l’ACPR ou pôle ABE (Assurance Banque Epargne) a rendu public son rapport pour l’année 2016 le 1er juin dernier. Il en ressort que les contrôles coordonnés menés en 2016 ont permis de détecter des pratiques problématiques. Trois points ont été relevés plus particulièrement - le premier concerne plus particulièrement les CGPI. Il s’agit : - des acteurs multi-statuts (page 16 du rapport – voir ci-dessous) :...

  Trimestre record pour les SCPI de rendement

En dépassant le palier des 40 Md€ de capitalisation et une collecte record de 2,3 Md€ au premier trimestre, les SCPI de rendement confirment leur part croissante dans le paysage de l’épargne immobilière.

  Les rendez-vous du mois de juin 2017

Le 30 juin à Marseille : La CNCEF part à la rencontre de ses adhérents   Le 29 juin à Paris : La CNCEF part à la rencontre de ses adhérents   Le 27 juin à Paris : Vingtième édition du Colloque Fidroit   Le 26 juin à Paris : Sixième édition des Assises de la pierre-papier   Le 15 juin à Paris : Convention nationale de CGPC   Les 15 et 16 juin à Cannes...

  6e édition des Assises de la pierre-papier le 26 juin

Organisées par l’Agefi et le site www.pierrepapier.fr, cette journée comprend deux conférences sur les thèmes « Investissements immobiliers : jusqu’où ? » et « les performances des actifs immobiliers, leurs perspectives à court et à long terme ».

  Biens divers, l'AMF fait évoluer ses règles

Suite à la loi Sapin II du 9 décembre dernier et plus précisément son article 79, l’Autorité des marchés financiers a décidé de faire évoluer le régime de l’intermédiation en biens divers.

  Deux journées sur la gestion de patrimoine des majeurs protégés

Le département Personnes âgées vulnérables d’Olifan Group organise la 3e Convention Abripargne sur le thème « 10 ans après la loi du 05 mars 2007 n° 2007-308 portant réforme de la protection juridique des majeurs : bilan et perspectives », à Cannes les 15 et 16 juin prochains. Six ateliers et conférences sont proposées : - atelier 1 : Le Mandat de Protection Future : Relais de croissance pour l’intervenant tutélaire ?...

  Colloque Fidroit : des intervenants de renom (vidéo)

Pour le vingtième anniversaire de son Colloque, Fidroit fait les choses en grand. Outre le lieu (la Seine Musicale à Paris), la société présidée par Olivier Rozenfeld a choisi des intervenants de haut niveau pour participer à ses conférences qu'OIivier Rozenfeld nous présente.  

  Colloque Fidroit : La fin du "tout assurance-vie" et les stratégies de demain (Vidéo)

Après avoir présenté les deux premières conférences de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement » et « L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa troisième conférence qui aura pour thème « La fin du "tout assurance-vie" et les stratégies de demain ». Elle sera co-animée par Luc Jaillais, Avocat...

  Assurance-vie : collecte nulle en mars

Depuis plusieurs mois, le placement préféré des Français connaît une faible collecte. Jusqu’à ce mois de mars où, entre dépôts et retraits, la collecte nette s’élève à… zéro !

  Quantalys publie son Observatoire de la gestion flexible

Quantalys qui fête cette année son dixième anniversaire vient de publier son Observatoire de la gestion flexible basé sur des données et performances de 80 fonds au 31 mars dernier. Néanmoins, et pour la première fois, cette étude ne prend plus en considération la dernière grande crise financière liée à la faillite de Lehman Brothers puisque les données analysées portent sur des périodes de un à huit ans. Dès lors, la société...

  Colloque Fidroit : L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir (Vidéo)

Après avoir présenté la première conférence de son colloque sur « La nécessité de s’adapter au changement », Fidroit propose une nouvelle vidéo sur sa deuxième conférence qui aura pour thème «  L’organisation des pouvoirs de gestion pour l’avenir »,  coanimée par Dounia Harbouche, avocat au barreau de Paris, et Michel Grimaldi, professeur agrégé des facultés de Droit, de l’université...

  Colloque Fidroit : la nécessité de s'adapter au changement (Vidéo)

Lors du prochain Colloque Fidroit qui se déroulera le 27 juin prochain, Philippe Baillot, médiateur des assurances, et Richard Chalier, directeur technique Fidroit, co-animeront la première conférence dédiée aux professionnels sur le thème de « La nécessité de s’adapter au changement ».    

 COMMUNIQUÉ

Horizon AM, société de gestion française indépendante, spécialisée en Capital Investissement dans le secteur de l’immobilier résidentiel en France et en Allemagne, organise depuis le 2 mars et jusqu'au 27 avril prochain, un road show dédié à l’immobilier en partenariat avec Sumatra Formation Conseil.   Ces rendez-vous répondront aux obligations de formation continue imposées par la loi ALUR aux Conseillers en Investissement Financiers (CIF)...

  Découvrez la vidéo du 20ème Colloque de Fidroit

Le 27 juin prochain Fidroit fête le vingtième anniversaire de son Colloque annuel à la Seine Musicale de Paris. Venez participer à cet évènement majeur où 600 professionnels du conseil en gestion de patrimoine sont attendus.                

  La Semaine de l’épargne salariale du 27 au 31 mars prochains

Le 22 mars dernier, l’AMF, l’AFG, le Trésor et la Direction générale du travail ont lancé la semaine de l’épargne salariale qui se déroule du 27 au 31 mars 2017 en compagnie de divers autres institutions et sociétés du secteur. L’épargne salariale concerne aujourd’hui 8,7 millions de salariés et représente 10,2 millions de comptes pour un encours de 122,5 milliards d’euros au 31 décembre dernier selon les dernières statistiques...

  Patrimocap ouvre sa journée asset managers à l’ensemble des CGPI

Le mardi 28 mars prochain, le GIE Patrimocap présidé par Thibault Hattenberger propose à ses membres ainsi qu’à tout autre professionnel du patrimoine, de participer à sa réunion « Spéciale asset managers » qui se tiendra à Paris, dans les locaux de Primonial. Durant la matinée, trois conférences sont proposées : - « Comment défiscaliser votre ISF en 2017 », par Alexandra Abergel d’A Plus...

  Convention nationale de CGPC le 15 juin

La convention nationale de l’association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés prévue le 15 juin prochain sera marquée par le 20e anniversaire de la certification internationale de conseil en gestion de patrimoine délivrée par CGPC.

  Priips : une bonne nouvelle pour la profession

Publié le 8 mars dernier, la mise en place du réglement de la directive Priips a été repoussée jusqu’au 1er janvier 2020 pour l’assurance-vie (article 18 du règlement). Une mesure qui satisfait (et soulage) les professionnels du conseil en gestion de patrimoine comme en témoigne les différents tweets publiés hier.

  En mars, les associations de CGPI réunissent leurs membres

En mars, du 8 au 21 plus précisément, convention, assises, assemblées générales ou congrès des associations représentatives des conseillers en gestion de patrimoine émailleront le calendrier. Certaines éliront même leur nouvelle présidence et un conseil d’administration. Un moment fort attendu par l’ensemble de leurs adhérents. Le 8 mars : les Assises de la CNCEF et de la CNCIF La CNCEF et la CNCIF organisent leur cinquième Assises de...

  967 M€ levés par les FCPI et les FIP en 2016

Indispensables au financement des entreprises innovantes et de proximité, les FCPI et les FIP enregistrent une reprise continue depuis quatre ans avec 967 millions d’euros levés en 2016 auprès de 114 000 souscripteurs particuliers.

  Assurance-vie : collecte nette positive en janvier

Selon la Fédération française de l'assurance (FFA), le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en janvier 2017 est de 11,4 milliards d’euros (12,5 milliards d’euros sur la même période en 2016). Les versements sur les supports unités de compte représentent 2,8 milliards d’euros depuis le début de l’année, soit 24 % des cotisations. Les prestations versées par les sociétés d’assurances...

  Séminaire d’actualisation des connaissances de l’Aurep du 14 au 17 mars

Comme chaque année, l’Aurep organise son séminaire d’actualisation autour d’une équipe d’experts pour répondre aux problématiques des métiers du patrimoine. Trois formules sont proposées autour de grands thèmes qui font l’actualité de la gestion de patrimoine et de l’ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise : - Gestion de patrimoine (GP) : 14, 15 et 16 mars 2017 ; - Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise...

  134,7 milliards d’euros collectés par l’assurance-vie en 2016

Avec 800 M€ collectés par l’assurance-vie en décembre, la collecte nette s’établit à 16,8 Md€ depuis début 2016. Pour l’année 2016, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances est de 134,7 milliards d’euros. Pour le mois de décembre 2016, la collecte nette s’établit à 800 millions d’euros. Pour l’année 2016, le montant des cotisations collectées par...

  Immobilier : où investir en montagne et à quel prix ?

Comme partout dans l’immobilier, l’emplacement reste primordial et les prix varient selon si la station est plus ou moins cotée, si elle est rattachée à un grand domaine skiable ou non, mais aussi si la résidence est skis aux pieds, située en cœur de station ou plus éloignée.

  La CNCEF fête ses 60 ans le 8 mars

C’est le 8 mars, lors de ses Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, que la CNCEF fera coup double : mettre les femmes à l’honneur et fêter son anniversaire.

  Assurance-vie : collecte positive en novembre (+1,1 milliard d'euros)

La FFA (Fédération française de l'assurance) vient de publier les chiffres de la collecte de l'assurance-vie pour le mois de novembre 2016, laquelle s’établit à 1,1 milliard d’euros nets. Il s'agit donc d'un bon redressement pour le marché qui avait connu, pour la première fois de l'année, une collecte négative le mois précédent (- 100 millions d'euros) et une collecte nulle en septembre. Le montant des cotisations collectées...

  La baisse d’impôt de 20 % appliquée dès janvier 2017

A quelques jours de Noël, voilà une bonne nouvelle qui pourraient ravir 5 millions de contribuables ! Le geste fiscal d’un milliard d’euros pour 2017 annoncée en septembre dernier verra bel et bien le jour dès janvier 2017 au lieu du mois d’août.

  Les femmes à l'honneur pour les cinquièmes assises de la CNCEF et de la CNCIF (le 8 mars 2017)

Pour leurs cinquièmes assises  de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises, la CNCEF (Chambre nationale des conseils experts financiers) et la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers) ont choisi comme thème la place des femmes dans la finance. En effet, cette manifestation se déroulera le 8 mars prochain (à l'hôtel Shangri-La à Paris), c'est-à-dire lors de la Journée internationale du droit des Femmes. Si le programme complet de la...

  Immobilier : les ventes dans l’ancien bondissent de 11 % en 2016

Selon les Notaires de France, qui présentent le bilan de l’année et tracent les premières tendances de 2017, le dynamisme du marché immobilier dans l’ancien s’explique par des taux de crédit à l’habitat toujours bas et un phénomène de rattrapage après trois années d’attentisme.

  Université des CGPI : le programme complet (les 10 et 11 janvier 2017)

Le programme de la septième Université des CGPI organisée par la plate-forme Nortia les mardi 10 et mercredi 11 janvier prochains à Paris, à l'hôtel The Westin Paris Vendôme est désormais connu. Le thème retenu pour cette année est le conseiller 3.0. Diverses conférences plénières se tiennent, ainsi que des ateliers plus restreints. Pour la première journée, le programme des formations se déroulent de la manière suivante : -...

  Programme et dates des prochaines conventions régionales de Fidroit

Fidroit organise en février prochain sa traditionnelle tournée de conventions régionales : le 1er à Paris, le 3 à Aix-en-Provence, le 7 à Lyon, le 8 à Toulouse et le 9 à Rennes. Ses journées animées par Richard Chalier, directeur technique et associé Fidroit, permettent de traiter de l’ensemble des nouveautés juridiques et fiscales. Sont notamment au programme : - loi de finances pour 2017, loi de finances rectificative pour 2016, - loi de financement...

  Advenis cède Sicavonline à Ageas France pour 2,9 M€

Spécialisé dans la gestion d’actifs immobiliers et financiers, le groupe Advenis vient de finaliser la cession effective à Ageas France de ses participations de 35 % dans Sicavonline et Sicavonline Partenaires annoncée en août dernier. Conformément aux termes de l’accord conclu entre Advenis et Ageas France, Advenis cédait l’ensemble de ses participations minoritaires au capital de Sicavonline et de Sicavonline Partenaires à Ageas France sous condition d’obtention...

  Les SCPI toujours plus fortes que l’assurance-vie

D’après le bilan dressé par MeilleureSCPI.com, le taux de distribution annualisé (TDVM) est ressorti à 4,59 % au troisième trimestre. Avec les 4,59 % du deuxième trimestre et les 4,63 % du début d’année, la moyenne sur neuf mois avoisine les 4,6 %.

  Le programme des Journées de l’ingénierie patrimoniale (les 24 et 25 janvier 2017)

Au pavillon Dauphine (à Paris XVe), les mardi 24 et mercredi 25 janvier prochains, se tient la sixième édition des Journées de l’ingénierie patrimoniale (www.jip-patrimoine.com) avec comme thème principal la société civile. Diverses conférences seront proposées avec l’intervention de spécialistes. Le programme de ces deux journées comprend notamment des formations, telles que : - le cadre conceptuel et principes directeurs de la société...

  Assurance-vie : savoir faire les bons choix

Chaque situation étant unique, l’automatisation des solutions patrimoniales est impossible. Il est constamment du devoir du conseil en gestion de patrimoine d’accompagner ses clients dans le choix de la solution la mieux adaptée.

  Blocage de l’assurance-vie et résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur devant le Conseil constitutionnel

Adopté le 8 novembre dernier, le texte du projet de loi anti-corruption dit Sapin 2 se retrouve devant le Conseil constitutionnel. Parmi les articles soumis à examen figurent celui sur la nouvelle surveillance des autorités sur l’assurance-vie et celui relatif au droit de résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur. Lire l’article complet sur le site de notre partenaire, Previssima : Blocage de l’assurance-vie et résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur : le Conseil...

  Septième édition de l'Université des CGPI les 10 et 11 janvier

Les mardi 10 et mercredi 11 janvier prochains, la plate-forme Nortia organise pour la septème fois l'Université des CGPI, à Paris, à l'hôtel The Westin Paris Vendôme. Ces deux journées de formation se sont rapidement imposées dans le calendrier des conseils en gestion de patrimoine indépendants. Ces derniers peuvent assister à des conférences organisées autour d'un tronc commun sur des sujets d'analyse macroéconomique, d'actualité…...

  Les conseillers en investissements financiers bientôt certifiés AMF

Le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des collaborateurs ou futurs professionnels des prestataires en services d’investissement a été mis en place en juillet 2010. Fort de son succès, ce dispositif fondé sur la reconnaissance d’un socle commun de connaissances professionnelles s’appliquera à compter du 1er janvier 2017 aux conseillers en investissements financiers (CIF).

  Le programme de la convention annuelle de la CCEF du 17 novembre

L'après-midi du jeudi 17 novembre prochain, la Compagnie des conseils experts financiers (CCEF) organise sa convention nationale dans les locaux de BPI France à Paris. Celle-ci aura pour intitulé : "Interprofessionnalité : du fantasme à la réalité". Après le discours d'ouverture du président André-Paul Bahuon, quatre conférences sont prévues : - "Les Fintechs en questions", avec Régis Bouyala, auteur du livre "La...

  Le programme de la Convention Actualis des 21 et 22 novembre

Habituellement en septembre, la Convention Annuelle du groupement de CGPI Actualis Associés se déroule, cette année, les lundi 21 et mardi 22 novembre prochains, à Paris dans les locaux de l'Aprep. Le thème retenu pour cet événement est "Année 2016 : une économie mondiale au chevet des banques centrales". Comme toujours, l'association dirigée par Henry Masdevall a réuni un beau parterre de professionnels de l'univers de la gestion de patrimoine. Voici...

  Rendez-vous professionnels en novembre, décembre et janvier

Manifestations Le 17 novembre : une journée dédiée à l’interprofessionnalité Le 17 novembre prochain, la Compagnie des conseils experts financiers (CCEF), présidée par André-Paul Bahuon, organise sa convention annuelle autour du thème de l’interprofessionnalité, des structures interprofessionnelles ou encore du secret professionnel partagé. Il s’agira également de présenter les avancées des travaux des différentes...

  Les chiffres du capital-investissement battent des records

Les derniers chiffres de l’Afic ne laissent planer aucun doute : avec 5,5 milliards d’euros investis dans 1 040 entreprises au premier semestre 2016, le capital-investissement retrouve ses très belles couleurs d’avant-crise.

  Patrimonia : les infos pratiques

La semaine prochaine, les jeudi 29 et vendredi 30 septembre, se tient la Convention Patrimonia au centre des congrès de Lyon. Voici les liens pour : - vous inscrire et accéder au salon - retrouver le plan du salon qui s’est agrandi cette année ; - prendre connaissance du programme des quatres conférences et des CV des différents intervenants ; -  s’informer des 65 ateliers-tables rondes animés par les partenaires et des 7 agora métiers ; - s’informer...

  Assurance-vie : collecte nette positive en août avec 500 M€

Selon les estimations de la Fédération française de l’assurance (FFA, ex-FFSA et ex-Gema), la collecte nette de l’assurance-vie s’établit à 500 millions d’euros pour le mois d’août 2016.  Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des huit premiers mois de 2016 est de 91,3 milliards d’euros (90,1 milliards d’euros sur la même période en 2015). Les versements sur les supports...

  Convention annuelle de CGPC le 24 novembre

L’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) tiendra sa convention annuelle le jeudi 24 novembre, à partir de 10 heures, au Paris Marriott Champs-Elysées Hotel (VIIIe arrondissement de Paris) sur le thème des nouvelles normes et leurs impacts sur les pratiques des CGP et en général sur le marché de la gestion de patrimoine.

  Digital : plus de 9 CGPI sur 10 s’attendent à une profonde transformation de leur métier dans les 10 ans

BNP Paribas Cardif publie les résultats de la 10e édition du Baromètre du marché des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de leurs clients. Conduit avec Kantar TNS, un des leaders mondiaux des études marketing, le baromètre porte sur la perception de la profession par les CGPI, mais également par leurs clients et prospects.

  Rapport annuel de l'intermédiation en assurance

A l’occasion des Journées du courtage 2016 des 20 et 21 septembre 2016, l’Orias propose une actualisation des données relatives aux intermédiaires en assurance. Présence de l’Orias aux Journées du courtage 2016 L’ORIAS sera présent sur le stand N13 et Grégoire Dupont, secrétaire général, animera trois ateliers dans le cadre des sessions Courtage Academy : Le 20 septembre - 14 h-14 h 30 : Recruter des commerciaux salariés ou indépendants...

  Le rapport des notaires 2015

Avec 9 802 notaires sur l’ensemble du territoire national, dont 7 065 exercent sous la forme associée au sein de 3 009 sociétés, entourés de 49 112 salariés aux compétences diversifiées, dans 5 906 lieux de réception de la clientèle, répartis dans les cantons du plus vaste au plus petit, la profession notariale offre un remarquable service de proximité pour remplir sa mission de service public.  Ce maillage territorial lui...

  Nouvelle collecte record pour les SCPI et OPCI

Pour le premier semestre de l’exercice 2016, les statistiques de l’Aspim-Ieif confirment une fois de plus le grand succès commercial des fonds d’investissement en immobilier que sont les SCPI et les OPCI.

  Gestion d’actifs : Morningstar Investment Conference le 8 septembre

Lors de l'édition 2015 A Paris, la Maison de la chimie accueille la Conférence Morningstar le jeudi 8 septembre de 8 h 30 à 18 heures. Cet événement rassemble les professionnels de la gestion, les multigérants, les conseillers financiers, les distributeurs de fonds… L’objectif est de débattre des grands thèmes d’investissement, des enjeux de l’industrie de la gestion et de la distribution des fonds avec l’ensemble des experts qui comptent et de rencontrer...

  PTZ: le neuf revient en force chez les primo-accédants

Les dernières données de Cafpi, spécialiste du courtage en crédits, ne laissent planer aucun doute : l’achat dans le neuf et la construction séduisent de plus en plus de primo-accédants au pouvoir d’achat dopé par les taux bas et surtout par le nouveau PTZ aux conditions très avantageuses. La meilleure compréhension du PTZ dans le neuf serait-elle l’explication ? La part de l’ancien chez les primo-accédants perd treize points en un mois :...

  Soutenir l’attractivité de la Place de Paris

Gérard Mestrallet, président de Paris Europlace, souligne : « l’importance des Rencontres financières iInternationales de Paris Paris Europlace 2016, marquées cette année par la participation conjointe de Manuel Valls, Premier ministre, Michel Sapin, ministre des Finances et des Comptes publics, Anne Hidalgo, maire de Paris, Valérie Pecresse, présidente de la Région Ile-de- France, et d’Axelle Lemaire, secrétaire d’Etat chargée du Numérique. Cette...

  La location meublée à Paris portée par la clientèle étrangère

Par Lodgis  Avec +1,3% d’augmentation au second trimestre 2016 par rapport à l’année précédente, les prix des locations meublées à Paris sont en phase avec la révision des loyers de références. En effet, l’arrêté préfectoral signé le 17 juin dernier a établi les nouveaux plafonds à ne pas dépasser à partir du 1er août 2016. Se basant sur les données recueillies par l'Observatoire des...

  Intermédiaires en assurance, banque ou finance: vous êtes 53 380 inscrits à l'Orias

Au 31 décembre 2015, 53 380 intermédiaires en assurance, banque ou finance étaient immatriculés à l’Orias, soit une progression de 4% par rapport à 2014. A la même date, les inscriptions dans les différentes catégories d’intermédiaires atteignaient le nombre de 89 866, en augmentation de 5% par rapport à l’année précédente.

  L’actualité fiscale des derniers mois

Au sommaire, la transformation de ses congés en épargne-retraite, l’incidence d’une erreur d’adresse sur les redressements fiscaux, les droits de succession et le nouveau éco-PTZ. Epargne salariale : jours de repos non pris et Perco L’article 81 du Code général des impôts exonère d’impôt sur le revenu les sommes versées par un salarié pour alimenter un plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco). Désormais en l’absence...

  Condamnation de deux anciens dirigeants du CREF/Corem

Deux anciens dirigeants de la mutuelle MRFP (Mutuelle Retraite de la Fonction Publique), gestionnaire de l’ex-régime CREF, viennent d’être condamnés à payer 500 000 euros à la liquidatrice de la MRFP par la Cour d’appel de Paris. Le mandataire liquidateur les avaient assignés pour faute de gestion afin de mettre à leur charge les dettes de l’ancien régime dissous. Lire l’article en entier : deux anciens dirigeants du CREF/COREM condamnés par...

  L’URSSAF fait main basse sur la tirelire des enfants

L’employeur alimente, via une association émanant du comité d’entreprise, un fonds en faveur des enfants de ses salariés. Mais en ces périodes de vaches maigres, l’URSSAF rode et réussit à prendre sa dîme. La morale de l’histoire : patron soyez social, mais pas trop ! Arrêt de la Cour de cassation du 16 juin 2016. Lire l’article en entier : L’URSSAF pioche dans la tirelire des enfants

  Expertises et documentation administrative

En partenariat avec Olivier Rozenfeld, président de Fidroit Assurance-vie, la fiscalité au décès en cas de co-souscription Question : En matière de contrat d’assurance-vie, comment déterminer la fiscalité applicable au décès en cas de co-souscription ? Réponse Afin de déterminer le régime fiscal applicable aux capitaux-décès, trois critères doivent être pris en compte : la date de souscription du contrat, la date...

  Assurance-vie : collecte nette positive en avril avec 2 Md€

Selon les derniers chiffres dévoilés aujourd’hui par l’Association française de l’assurance (AFA), la collecte nette de l’assurance-vie au mois d’avril s’établit à 2 milliards d’euros. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des quatre premiers mois de 2016 est de 48,6 milliards d’euros (47,3 milliards d’euros sur la même période en 2015). Le succès des unités...

  Les retraites représentent en France 1/7e du PIB

Les prestations vieillesse et aux conjoints survivants ont représenté plus de 300 milliards d’euros en 2014, soit le premier poste de dépenses de protection sociale en France. La pension moyenne est de 1 322 euros bruts mensuels en sachant qu’il existe un écart de 39 % entre les hommes (1 660 euros par mois) et les femmes (1 007 euros par mois). Les pensions de retraite supplémentaire restent encore marginales dans le dispositif. Lire l’article en entier :...

  Salon national de l’immobilier du 7 au 9 octobre

Particuliers à la recherche d’un appartement ou d’une maison, investisseurs néophytes ou expérimentés, le nouveau salon national de l’Immobilier, qui se tiendra au palais Brongniart, à Paris du 7 au 9 octobre prochain, permettra à chaque visiteur de trouver les meilleures solutions pour acheter ou investir dans l’immobilier. Grâce à la présence des principaux acteurs du marché, les visiteurs trouveront dans un seul et même lieu l’ensemble...

  Dans Paris, près de 2 acquéreurs sur 3 sont cadres ou dirigeants d’entreprise en 2015

Selon la dernière étude de la Chambre des notaires d'Ile-de-France, la hausse des prix de l’immobilier a réduit l’accès à la propriété des CSP les plus modestes, au profit des cadres, surtout dans le cœur de l’agglomération La Chambre des notaires d'Ile-de-France relève que dans cette région, 44 % des acquéreurs d’appartements sont cadres et dirigeants d’entreprise en 2015, soit une hausse de 10 points par rapport à...

  Retraite complémentaire Agirc-Arrco : les pensions vont baisser, cette fois c'est sûr !

L’accord Agirc-Arrco du 30 octobre dernier destiné à sauver les régimes complémentaires de retraite des salariés ne sera pas sans conséquences sur le montant des futures pensions versées. Selon les travaux réalisés par le COR, révélés par Le Figaro, et qui seront examinés courant avril par ses membres, les retraités doivent s’attendre à une baisse de leurs revenus à partir de la génération de 1959 de 14 %. Le...

  Le Corem prépare ses adhérents à une baisse de leurs rentes futures

L’Union mutualiste de retraite (UMR) qui gère le régime Corem avertit ses adhérents, en vue de son assemblée générale du 22 juin prochain, qu’une gestion prudente et responsable pourrait conduire, en cas de besoin, à ajuster ses promesses. Une façon de rappeler que le règlement du régime permet de baisser les rentes dans les années à venir jusqu’à 21 %, voire plus selon les scénarios économiques. Toujours marqué par le...

  Baisse de la collecte des fonds d’investissement en 2015

En 2015, les marchés mondiaux ont pâti d'incertitudes croissantes liées à l'évolution des politiques monétaires aux Etats-Unis et en Europe, au ralentissement de la croissance mondiale et à la chute des prix des matières premières, pétrole en tête. Dans ce contexte, les flux de souscriptions ont diminué par rapport à 2014 et le total des actifs a baissé, les marchés signant des performances négatives.

  Complémentaire-santé : mais qui sont vraiment les ayants droit ?

La notion d’ayants droit est bien connue des conseillers en gestion de patrimoine, notamment dans le cadre de la mise en place des schémas de transmission. En matière de complémentaire santé, en revanche, il faut être prudent car l’ayant droit peut varier d’un régime à l’autre. Il est donc nécessaire de bien lire l’acte régissant les garanties collectives ou le contrat de l’organisme assureur pour savoir si les proches de l’assuré bénéficient...

  Les réformes successives des retraites commencent à agir sur les comptes sociaux

Le déficit de la Sécurité sociale pour 2015 s’est réduit, les chiffres faisant ressortir une amélioration de 2,4 milliards d’euros par rapport aux comptes 2014. L’assurance-vieillesse contribue fortement à ce bon résultat. Pour autant, le fonds de réserve des retraites reste dans une situation préoccupante. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : Les réformes des retraites améliorent les comptes de la Sécurité...

  Epargne salariale : le Perco, grand vainqueur de l’année 2015

La dernière enquête de l’Association française de la gestion financière (AFG) indique que l’épargne salariale a atteint 117,5 milliards d’euros d’encours, à fin 2015. Cette hausse de 7 % sur un an ne doit pas masquer un solde net de souscription négatif de 400 millions d’euros. Dans les dispositifs d’épargne salariale, seul le plan d’épargne retraite collectif (Perco) semble tirer son épingle du jeu, avec un montant de souscriptions...

  Des précisions sur le recouvrement des cotisations sociales des indépendants

Deux décrets sont venus clarifier les procédures de recouvrements des cotisations sociales des travailleurs non salariés (TNS), non agricoles. Le premier traite des échanges de données entre les caisses, et le second donne les modalités de choix et de recouvrement pour les TNS relevant du régime micro-fiscal. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : simplification des modalités de recouvrement des cotisations et contributions sociales des indépendants

  Comment améliorer la prévoyance-décès des expatriés ?

Le salarié expatrié doit être affilié au régime de Sécurité sociale de son pays d’accueil. En matière de prévoyance, chacun a ses règles et ses niveaux garantis. Avant de partir, le salarié ne doit pas négliger sa protection patrimoniale en se faisant aider d’un conseil. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : quelles sont les garanties de prévoyance-décès des salariés ex...

  La retraite progressive : un dispositif à redécouvrir

A peine plus de 5 200 bénéficiaires fin 2015 dont environ deux tiers de femmes. Tels sont les derniers chiffres publiés par la CNAV, le 8 mars derniers, sur la retraite progressive. Mais le dispositif qui permet de quitter en douceur le marché du travail en percevant une fraction de sa retraite a connu un vif succès l’an passé. Il mérite d’être étudié par les générations de futurs retraités. Lire l’article en entier sur le site...

  Assurance-emprunteur : la Cour de cassation dit non à la résiliation annuelle

Certains juges du fond avaient dit oui, mais la Cour de cassation en a décidé autrement. L’assurance-emprunteur est soumise à un texte spécial qui déroge à la loi générale. Conclusion, l’assuré-emprunteur peut résilier son assurance-emprunteur dans les douze mois de la signature du prêt, mais pas au-delà. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur, la Cour de cassation...

  L’actualité fiscale des derniers mois

Au sommaire, le revirement fiscal successoral sur les assurances-vie souscrites par un couple, la TVA immobilière et l’assouplissement du dispositif des monuments historiques. Assurance-vie : fiscalité successorale adoucie Michel Sapin, le ministre des Finances et des Comptes publics, a décidé de revenir sur une doctrine fiscale décidée par l’ancien gouvernement (réponse dite Bacquet de 2010) : les droits de succession ne seront plus dus à la mort du premier époux. Depuis...

  Expertises et documentations fiscales

Avec Olivier Rozenfeld, président de Fidroit. Perp et mutualisation des plafonds Question Peut-on, dès la première déclaration commune, mutualiser les plafonds du couple et utiliser les plafonds personnels en report de l’autre ? Réponse Un couple marié ou lié par un Pacs, soumis à imposition commune, a la possibilité de déduire des versements dans une limite annuelle égale à la somme des montants déductibles de chacun d’entre eux....

  Cotisations sociales et transaction avec l’Urssaf : ça bouge

Un décret paru le 17 février 2016 définie la procédure selon laquelle l’employeur et l’Urssaf dont il relève peuvent conclure une transaction. Lire l’article en entier : Employeur et Urssaf, le mode d’emploi de la procédure de transaction en matière de cotisations sociales vient de paraître

  Conserver son statut de TNS dans une holding

Un dirigeant peut avoir envie de structurer ses différentes activités en créant une société holding tout en voulant conserver le statut de travailleurs non salarié pour notamment optimiser ses charges sociales. Un  mécanisme intéressant, à mettre en place avec un spécialiste. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : faut-il conserver le statut d’indépendant dans une holding ?  

  Location en meublée professionnelle et charges sociales

La location en meublée à titre professionnel, au sens fiscal du terme, est apparentée à une activité commerciale. Les revenus du bailleur sont imposés dans la catégorie des BIC et supportent aussi des cotisations sociales qui s’élèvent à plus de 40 % du bénéfice imposable. Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : je suis loueur en meublé professionnel, est-ce que je dois payer des cotisations au RSI ?

  Assurance-vie : pas d’exonération d’impôt en cas de rupture conventionnelle

La rupture conventionnelle a le vent en poupe. Ce dispositif qui permet aux salariés quittant leur entreprise de percevoir leurs allocations de chômage n’est pas encore considéré comme un licenciement pour la fiscalité de l’assurance-vie : Lire l’article en entier sur le site de notre partenaire : l’assurance-vie n’est pas exonérée d’impôt en cas de rupture conventionnelle

  L’assurance-emprunteur : lorsque le tribunal accorde la résiliation annuelle

Le combat n’en finit pas sur le terrain de la résiliation annuelle en matière d’assurance-emprunteur. En instaurant un délai de substitution d’un an aux acquéreurs pour changer d’assurance, la loi Hamon de mars 2014 n’a, semble-t-il, pas mis fin aux contentieux. Lire l’article en entier : résiliation annuelle de l’assurance-emprunteur, lorsque le juge dit oui

 COMMUNIQUÉ

La semaine dernière, le fonds « JPM Latin America Eq A (dist) USD » s’est vu attribué pour la première fois une Note des Analystes Morningstar « Bronze ». Par ailleurs, quatre fonds ont vu leur note inchangée, tandis que la conviction des analystes Morningstar était en baisse pour un fonds.

  Perte d’autonomie : les Français veulent que les entreprises s’impliquent

Le Baromètre Autonomie OCIRP – France Info – Le Monde présenté le 21 janvier dernier montre que plus de deux tiers des Français privilégient la solution collective en entreprise par rapport au contrat individuel. Ils se disent prêts à payer 1 € par jour pour se prémunir à partir de 40 ans   Lire l’article en entier : Perte d’autonomie, une majorité de Français attendent des solutions de leur employeur

  Les charges sociales sur les emplois à domicile baissent en 2016

Pour éviter le travail non déclaré, les employeurs à domicile voient leurs charges sociales baisser en 2016. La déduction forfaitaire des cotisations patronales passe de 0,75 € à 2 €. Lire l’article en entier : baisse des charges sociales pour l’emploi à domicile

  Les compagnies d’assurance face aux défis de Solvabilité II

Deux tiers (67 %) des dirigeants de compagnies d’assurance aux Etats-Unis et en Europe estiment que leur entreprise n’est pas suffisamment préparée à l’évolution des exigences réglementaires du secteur, d’après une étude publiée aujourd’hui par Natixis Global Asset Management. Surtout que le 1er janvier, Solvabilité II arrive!

  Plus-values sur titres et groupe familial

Source : Aurep L’article 17 de la loi de finances pour 2014 (loi n° 2013-1278, 29 déc. 2013) a abrogé le dispositif d’exonération ancien (CGI, art. 150-0 A I-3) pour les cessions intervenues profit d’un membre de la famille à compter du 1er janvier 2014 et lui a substitué un mécanisme d’abattement pour durée de détention dit « renforcé » (abattement renforcé pouvant atteindre 85 %). Pour l’application de...

  Moins-values de cession : certains contribuables vont rectifier leur déclaration de revenus 2013 et 2014 en leur faveur

les contribuables, ayant réalisé en 2013 et/ou 2014 des moins-values à raison de la cession d’actions qui étaient détenues depuis plus de deux ans, ont vu leurs moins-values être abattues avant d’être imputées ou reportées. Ils vont pouvoir rectifier leur déclaration afin que leurs moins-values soient prises en compte pour 100 % de leur montant.

  Les Français parmi les premiers épargnants d’Europe

Le groupe Perial, spécialiste de l’épargne immobilière, publie les résultats de son premier baromètre annuel de L’épargne immobilière, mené par Opinion Way et réalisé auprès d’un échantillon de 1 011 personnes, représentatif de la population française âgée de 18 ans et plus.

  Assurance-vie : collecte nette positive en octobre 2015

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 111,1 milliards d’euros (107,1 milliards d’euros sur la même période en 2014). Les versements sur les supports en unités de compte représentent 22,5 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 32 % par rapport à la même période en 2014), soit 20 % des cotisations en 2015. Les prestations versées...

  La loi Macron et l’épargne salariale

Le texte adopté se contente de fixer des règles de simplification et d’harmonisation mais également d’encouragement pour les PME, à se lancer dans l’aventure vertueuse de l’épargne salariale grâce notamment à la baisse, sous certaines conditions, du taux du forfait social.

  Les assises de la CNCEF et de la CNCIF se tiendront le 30 mars

Après à leurs assemblées générales qui se tiendront à huis clos, la CNCEF (Chambre nationale des conseils experts financiers) et la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers) organisent le 30 mars prochain leurs « Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises », à Paris (Hôtel Westin Vendôme). Le thème de cette quatrième édition sera « du patrimoine professionnel au patrimoine privé »,...

  Attentats: la convention nationale CCEF maintenue, sa sécurité assurée

Entre cent cinquante et cent soixante personnes issues des professions de la finance participeront bel et bien à la convention nationale de la CCEF, sur le thème de la finance, l’Europe et le développement de l’économie française, le mercredi 18 et le jeudi 19 novembre, au siège de Bpifrance, à Paris.

  Attentats : le salon Actionaria maintenu, sa sécurité renforcée

Cette année encore, plus de trente mille visiteurs sont attendus vendredi 20 et samedi 21 novembre, au palais des Congrès de Paris, à la rencontre de cent vingt exposants. Qui malgré les événements tragiques ont assuré de leur présence les organisateurs, le groupe Infopro-Digital et Viparis, qui ont tenu malgré tout à maintenir ce rendez-vous devenu incontournable dans le secteur de l’actionnariat.

  Le Crowdfunding à l’honneur au salon Actionaria, les 20 et 21 novembre

Historiquement dédié aux sociétés cotées, le salon consacre pour la troisième année consécutive un espace entier à une trentaine de start-up et PME de croissance à la recherche d’investisseurs privés. Leader du secteur, c’est la plate-forme SmartAngels qui encadrera et animera cet espace. La finance participative connaît un fort développement : les fonds collectés ont été doublés en un an (152 M€ en...

  Convention nationale de la CCEF les 18 et 19 novembre

La Compagnie des conseils et experts financiers (CCEF) organise sa convention nationale sur le thème de la finance, l’Europe et le développement de l’économie française, les 18 et 19 novembre prochain. Cette convention se déroulera au siège de Bpifrance (6-8 boulevard Haussmann, à Paris) de 15 h 30 à 20 h 30 le 18 novembre et de 9 heures à 13 heures le 19 novembre. Devraient intervenir certaines personnalités, sous la présidence d’André-Paul...

  Le nouveau PTZ séduit déjà les professionnels de l’immobilier

Dès le 1er janvier prochain, le prêt à taux zéro pourra financer 40 % de l’achat d’un logement dans le neuf (contre 18 et 26 % aujourd’hui selon les secteurs d’acquisition). De plus, le prêt à taux zéro dans l’ancien sous conditions de travaux, actuellement réservé à 6 000 communes rurales, sera élargi à l’ensemble du territoire. Pour y être éligibles, les opérations d’acquisition devront, comme aujourd’hui, comporter 25 % de travaux.

  Monceau Assurances acquiert Vitis Life

L’ensemble nouvellement constitué permet au groupe Monceau Assurances de doubler son volume d’activité en assurance vie, d’opérer à l’international et surtout d’étendre la gamme de produits et services proposés à ses adhérents.

  69e congrès de l’Immobilier les 14 et 15 décembre

Le congrès de l’Immobilier organisé par la Fédération nationale de l’immobilier (Fnaim) se déroulera sous le signe de « L’Avenir en + », les lundi 14 et mardi 15 décembre au palais des Congrès, Porte Maillot, à Paris. L’ensemble des professionnels de l’immobilier (agents, gestionnaires, diagnostiqueurs, experts…), qu’ils soient adhérents ou non à la Fédération, sont invités à deux jours...

  Les investisseurs actifs sur Internet

L'Autorité des marchés financiers (AMF) a analysé le profil-type des investisseurs qui investissent sur Internet : l’âge moyen des investisseurs actifs en ligne est de 56 ans, les plus de 60 ans représentant environ la moitié d’entre eux. Ce sont à 93 % des hommes. Leur patrimoine financier médian s’élève à 230 000 euros.

  Les enseignes américaines adorent Paris !

Paris est une étape incontournable dans la construction de l’image de marque d’une enseigne. Et le prix de l'emplacement des flagships stores flambe ! Les Champs-Elysées, la plus belle avenue du monde, sont aussi la troisième plus chère, juste derrière la fameuse 5e avenue de New York et Causway Bay à Hong Kong.

  Record absolu pour l’investissement en immobilier d’entreprise en Europe

L’activité du marché européen de l’investissement a atteint 52 milliards d’euros au troisième trimestre, en hausse de 16 % en un an. Le volume d’activité sur douze mois glissants grimpe à 238 milliards d’euros au troisième trimestre, le point le plus haut jamais atteint, depuis le précédent record de 235 milliards d’euros au troisième trimestre 2007.

  L’effet QE accroît considérablement l’appétence au risque des assureurs

Les assureurs doivent arbitrer entre les effets positifs à court terme de l’assouplissement quantitatif (QE) et les déséquilibres à long terme qui peuvent en découler. La tendance penche vers les crédits alternatifs, générateurs de rendement. Solvabilité II et les contraintes en matière de liquidité complexifient l’industrie.

  Taxes foncières : + 16,5 % en cinq ans !

L'Unpi- déclare publiquement proposer son aide à tout contribuable frappé par la majoration automatique de taxe foncière afin de poser une question prioritaire de constitutionnalité (QPC) et invite les propriétaires à manifester à Paris le 17 novembre. C’est face à tous ces éléments que l’Unpi, révoltée, invite les propriétaires à manifester à Paris le 17 novembre.

  Ofi AM reprend la gestion des fonds de la société Prim’Finance

A compter du 5 octobre, Ofi Asset Management – partenaire et actionnaire historique de la société Prim’Finance – reprend la gestion des fonds Prim Precious Metals et Ofi Prim Kappastocks. Ces reprises viennent naturellement compléter les expertises de gestion, notamment sur les actifs réels et la gestion modélisée, du groupe Ofi (près de 64 Md€ d’encours). Les gérants des fonds Prim Precious Metals et Ofi Prim Kappastocks rejoignent les équipes d’Ofi...

  Saint-Denis : BNP Paribas REIM acquiert un immeuble de bureaux

© Arte Charpentier Architectes Les SCPI Accimmo Pierre et Accès Valeur Pierre, gérées par BNP Paribas REIM France ont acquis en indivision, à hauteur de respectivement 80 et 20 %, l’immeuble de bureaux de Saint-Denis – Portes de France auprès de la société Commerz Real AG pour le compte du fonds allemand hausInvest. Situé à proximité du stade de France et visible de l’A86, cet immeuble de bureaux a été livré en 2008 et est certifié...

  SCPI PFO2 : augmentation du prix de souscription de la part dès le 12 octobre

Malgré un contexte économique marqué par la baisse des taux de rendement des placements financiers, la valeur du patrimoine de PFO2 a régulièrement augmenté, elle a poursuivi son développement, tout en tenant ses engagements de performance financière et environnementale. Perial AM a ainsi décidé d’augmenter le prix de souscription de la part de PFO2 afin de tenir compte de ces éléments. Le prix de souscription de la part de PFO2 sera donc porté de...

  Plus de 7 000 congressistes à Patrimonia 2015

Une affluence record pour la 22e édition de Patrimonia, un congrès 2015 porté par un thème fort : la famille au cœur de la gestion de patrimoine. Patrimonia donne rendez-vous pour sa prochaine édition, les 29 et 30 septembre 2016.

  Philippe Saby, directeur général de Solly Azar

Directeur général du groupe Solly Azar depuis le 1er septembre, Philippe Saby amorce sa prise de fonction en allant à la rencontre des collaborateurs, des courtiers, des partenaires et des compagnies d’assurance. Philippe Saby commence sa première semaine en rencontrant l’ensemble de ses équipes, sur les sites de Paris, Lille, Lyon, soit un effectif de 485 personnes. Echanger avec les courtiers membre du réseau Solly Azar, sur leur collaboration et les futurs projets, est également une...

  Assurance-vie : + 40 % de collecte en France pour International Wealth Insurer (IWI)

La compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise IWI (International Wealth Insurer) a collecté 110 millions d’euros sur le marché français depuis le début de l’année, soit une hausse de 40 % des flux de souscription par rapport aux douze mois précédents. Ce dynamisme se traduit par un encours de 400 millions d’euros en France au 1er septembre 2015, sur un total géré de 3,3 milliards d’euros. La gestion personnalisée proposée par la compagnie d’assurance-vie...

  Banque privée : collecte nette de 800 M€ pour Edmond de Rothschild France au 1er semestre

Edmond de Rothschild (France) annonce une collecte nette pour son activité de banque privée de 800 millions d’euros au 31 juillet 2015, contre + 304 millions d’euros sur l’ensemble de l’année 2014. Les actifs sont en croissance dans l’ensemble des implantations. La collecte provient de dossiers de taille significative et de sources de flux diversifiés (produits de cession d’entreprise, apports de clients existants, conquête commerciale, etc.). A fin juillet, les encours sous gestion...

  Collecte ISF 2015 en croissance pour Midi Capital avec 59 M€

Midi Capital a réalisé une levée de près de 59 millions d’euros à l’ISF 2015, en croissance de 34 % par rapport à la collecte ISF 2014. Une performance nettement supérieure à la croissance globale du marché (+ 16 %), portée principalement par le mandat de gestion Club Deal 2015, qui a collecté, à lui seul, 51 millions d’euros (+ 55%). Selon Midi Capital, la société se positionnerait comme 5e collecteur français tous véhicules...

  Assurance-vie : collecte nette positive en juillet 2015 avec 3,4 Md€

Les chiffres de l’Association française de l’assurance (Afa) sont tombés et révèlent de très bonnes nouvelles après plusieurs mois difficiles pour l’assurance-vie. En effet, le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances en cumul depuis le début de l’année est de 80,9 milliards d’euros (77,8 milliards d’euros sur la même période en 2014). Les versements sur les supports unités de...

  La SCPI Elysées Pierre relève le prix de ses parts de 7%

A la suite d’une campagne d’expertise menée mi-juin, le prix de souscription de la part de la SCPI Elysées Pierre est relevé de 700 à 750 € à compter du 1er septembre 2015. Cette évolution résulte de l’appréciation du patrimoine de la SCPI, constitué à 93% de bureaux situés en Ile-de-France.

  Verspieren lance un site dédié aux assurances professionnelles des CIF

Tout créateur d’entreprise qui souhaite obtenir des informations sur les assurances à souscrire avant le lancement de sa société, ou tout gérant d’entreprise qui s’interroge sur l’étendue actuelle de ses contrats d’assurance peut ainsi connaître les risques propres à son activité et profiter des conseils de L’Assureur Conseil en termes de gestion et de prévention du risque.

  Loi Macron : le patrimoine immobilier de l’indépendant devient automatiquement insaisissable !

De nouvelles dispositions découlant de l'adoption de la loi Macron touchent à la protection des biens des indépendants : sa résidence principale devient insaisissable automatiquement sans passer devant notaire. Elles entrent en vigueur à partir du 8 août 2015. Toutefois, Les déclarations et les renonciations portant sur l’insaisissabilité de la résidence principale publiées avant le 7 août continuent de produire leurs effets.

  Attractivité record des SCPI et OPCI grand public !

Les statistiques Aspim-Ieif pour le premier semestre de 2015 confirment une nouvelle fois la forte attractivité auprès des épargnants des fonds d’investissement en immobilier que sont les SCPI et les OPCI grand public.

  Nouveau règlement européen sur les successions depuis le 17 août

Signé en 2012 (avec effet au 17 août 2015), le règlement européen sur les successions harmonise les règles de successions internationales afin d’éviter les conflits de lois. Il concerne la liquidation civile, c’est-à-dire la répartition des biens mobiliers et immobiliers entre les héritiers.

  Prestation compensatoire : bientôt une méthode dite officielle pour la chiffrer ?

En l’absence de barème de calcul, le montant de la prestation compensatoire est fixé en fonction des particularités de chaque situation et de leur évolution dans un avenir prévisible. Le conseiller patrimonial averti en cette matière sait très bien qu’il appartient au juge, à défaut d’accord des parties (C. civ., art. 278&268), d’octroyer, – ou pas !–, une prestation compensatoire à l’époux demandeur, et ce dans le respect des articles 270, 271 et suivants du Code civil.

  Dissimulation d’une donation et recel

Une femme est décédée en 2000, laissant pour lui succéder son époux et ses deux fils, dont l’un a bénéficié d’une donation de plus de 325 000 € non révélée. Condamné comme auteur d’un recel successoral pour avoir volontairement dissimulé, jusqu’à communication des relevés de comptes bancaires, ladite donation, le fils a prétexté l’existence d’une donation non rapportable pour échapper...

  Droit de retour, interdiction d’aliéner et entrée en communauté

Une ex-épouse réclame la qualité d’indivisaire à hauteur du quart – et, par voie de conséquence, la part des revenus en découlant – s’agissant d’un local commercial donné pour moitié à son mari avec clauses de droit de retour et d’interdiction d’aliéner. La Cour de cassation considère que « la cour d’appel a exactement décidé, hors toute dénaturation, que les clauses de droit de retour...

  Le DU Gestion de patrimoine des seniors et personnes âgées vulnérables est né !

Cette année, l’université d’Auvergne et l’Aurep proposent un nouveau diplôme universitaire : le DU Gestion de patrimoine des seniors et personnes âgées vulnérables sous la direction pédagogique de Jean Aulagnier (doyen honoraire et vice-président de l’Aurep). Une formation qui s’ouvrira en session dès janvier 2016, à Paris. Objectifs de la formation : adapter le conseil patrimonial aux préoccupations des seniors et des personnes âgées...

  La stratégie Low Volatility de Theam dépasse 1 Md€ d’encours

Les portefeuilles gérés selon la stratégie Low Volatility par Theam, le partenaire spécialisé en gestion modélisée de BNP Paribas Investment Partners, viennent de dépasser le milliard d’euros d’encours sous gestion. Cette stratégie actions a collecté près de 250 millions d’euros au 31 avril depuis le début de l’année 2015. Le fonds Parvest Equity World Low Volatility (investi sur les actions des pays développés) a enregistré...

  Assurance-vie : collecte nette positive en mars 2015

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des trois premiers mois de 2015 est de 34,5 milliards d’euros (33,3 milliards d’euros sur même période en 2014). Les versements sur les supports unités de compte représentent 7,2 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 38 % par rapport à la même période en 2014), soit 21 % des cotisations en 2015. Les prestations versées par les sociétés...

  Investisseurs : l’attractivité de la France en très forte hausse

La recherche de rendement par les investisseurs bénéficiera aux nouveaux marchés et aux nouveaux secteurs en 2015. Selon l’étude de CBRE, Investor Intention’s Survey 2015, les actifs immobiliers dits alternatifs deviennent des actifs classiques. L’Italie et la France connaissent la plus forte hausse dans les préférences des investisseurs et Londres reste la destination préférée des investisseurs.

  Capital-investissement : 690 M€ levés par les assureurs partenaires de Bpifrance

Le 22 février 2012, CDC Entreprises (entité aujourd’hui intégrée à Bpifrance) concluait avec cinq grands assureurs de la place – Allianz France, Axa France, BNP Paribas Cardif, CNP Assurances et Crédit agricole assurances –, le partenariat France investissement assurance. Dans le cadre de ce partenariat, les assureurs partenaires s’engageaient à financer des PME indépendantes en souscrivant dans des fonds d’investissement dont la stratégie répond...

  Les non-résidents ne seront plus assujettis aux prélèvements sociaux

Les non-résidents qui auraient payé des prélèvements sociaux sur les revenus d’un patrimoine immobilier (revenus fonciers ou plus-values) peuvent en conséquence en demander le remboursement par voie de réclamation. Attention au délai de prescription de deux ans seulement. Depuis 2012, les non-résidents détenant des biens immobiliers en France sont redevables des prélèvements sociaux sur les revenus fonciers et les plus-values de cession de ces biens. Un contentieux...

  Temps du choix entre imposition forfaitaire et barème

Pour l’imposition des produits de contrats d’assurance-vie et de capitalisation (revenus visés par les dispositions des articles 125 A et 125 0 A du CGI), les contribuables personnes physiques ont la possibilité de choisir de les intégrer dans leur revenu global annuel soumis à l’impôt sur le revenu selon le barème progressif ou de les assujettir à un prélèvement forfaitaire libératoire de l’impôt sur le revenu opéré à la source...

  Remboursement d’un prêt et intention libérale

Un homme assigne sa grand-mère en paiement de la somme que son père lui avait versée pour rembourser un emprunt qu’elle avait contracté ; la Cour de cassation lui donne tort car « la preuve de remises de fonds en règlement de l’emprunt et des dettes que [la grand-mère] avait contractés ne suffisait pas à établir que celle-ci s’était obligée à les restituer » (Cass. 1re civ., 13 nov. 2014, n° 13-14.415). Pour...

  Parts sociales et fonds investis

Alors que l’épouse demandait à voir déclarer communes les parts attribuées à son mari dans une SCI créée entre ce dernier et son frère, la cour d’appel a retenu que « les parts sociales ont été acquises au moyen de fonds présumés communs, mais en réalité propres dès lors que [le mari] s’était engagé par le contrat de société avant son mariage » (statuts de la SCI signés...

  Disparité assumée et prestation compensatoire

Pour refuser le versement d’une prestation compensatoire en faveur de l’ex-épouse, une cour d’appel considère qu’« il peut être déduit des choix de vie effectués en commun par les époux durant l’union que la disparité constatée ne résulte pas de la rupture » : en effet, « les époux étaient séparés de fait depuis vingt ans, (…) avaient changé de régime matrimonial pour adopter...

  Actualisation pour 2015 des plafonds applicables aux investissements outre-mer

Les plafonds de loyer, de ressources et d’investissement applicables aux investissements outre-mer sont actualisés pour 2015. Sont concernés par cette actualisation : - les plafonds de loyer et de ressources des locataires pour le bénéfice, dans le secteur du logement intermédiaire, de la réduction d’impôt prévue à l’article 199 undecies A du code général des impôts (CGI) et de la déduction fiscale en faveur des investissements réalisés...

  Les investisseurs européens continuent de perdre le moral !

L’indice mondial de la confiance des investisseurs de State Street affiche 105,2 en février, en baisse de 1,4 point par rapport au niveau de 106,6 (en données corrigées) enregistré en janvier. La confiance des investisseurs en Europe a connu la plus forte baisse, l’indice régional affichant un repli de 8,2 points à 105,9 par rapport au niveau corrigé de 114,1 relevé le mois dernier, tandis qu’en Asie, l’indice recule de 5,3 points à 93,8. En Amérique du...

  Biens ruraux : exonération partielle d’ISF

L’article 885 H du code général des impôts (CGI) prévoit, sous certaines conditions, une exonération partielle d’impôt de solidarité sur la fortune (ISF) pour les biens ruraux donnés à bail à long terme ou à bail cessible et les parts de groupements fonciers agricoles (GFA) ou de groupements agricoles fonciers (GAF), qui ne sont pas exonérés en totalité de cet impôt au titre du régime des biens professionnels en application respectivement...

  Redémarrage de l’ancien au 4e trimestre 2014

Si l’année 2014 aura été marquée par une activité en récession, malgré une légère atténuation de ce phénomène dès la deuxième partie de l’année, le baromètre LPI-Se Loger note que le quatrième trimestre a même été celui du redémarrage du marché de l’ancien. A noter, en 2014, les prix des logements anciens ont connu un recul de 0,4 %, qu’il s’agisse de maisons ou...

  La confiance des investisseurs européens en baisse en janvier

L’indice mondial de la confiance des investisseurs publié par State Street Global Exchange s’est établi à 106,7 en janvier, en baisse de 5,5 points par rapport au niveau de 112,2 (en données corrigées) enregistré en décembre. Les investisseurs en Europe ont accusé la plus forte baisse de confiance, l’indice régional affichant un repli de 5,7 points à 113,9 par rapport au niveau corrigé de 119,6, relevé le mois dernier. En Amérique du Nord,...

  Assurance-vie : encore une belle collecte en novembre

Selon l’AFA, le montant des cotisations collectées par les sociétés d'assurances entre janvier et novembre 2014 a atteint 116,1 milliards d'euros (contre 108,3 milliards d'euros sur la même période en 2013). De leur côté, les prestations versées par les sociétés d'assurances s'élèvent à 94,8 milliards d’euros (96 sur les onze premiers mois de l’année 2013). Au final,...

  Crédit immobilier : et ça baisse encore !

Depuis le temps que l'on annonce (et constate) une baisse des taux de crédit, on pense avoir "touché le fond". Et bien non, la baisse a encore continué en décembre 2014. Le moment des renégociations est venu.

  L’épargne salariale réformée !

La réforme de l’épargne salariale version 2014-2015 n’est pas une révolution ; elle vise à relancer les différents produits d’épargne salariale après plusieurs années difficiles.

  Les temps nouveaux de l’épargne

Du fait du poids élevé des dettes publiques et des nouvelles normes bancaires, les entreprises européennes devront recourir de plus en plus aux marchés financiers pour se financer. La réforme de l’épargne salariale, le soutien des pouvoirs publics au crowdfunding et le lancement commercial des fonds eurocroissance ont en commun de proposer des solutions alternatives au crédit bancaire

  Crédit : plus de 2 000 Md€ distribués par les banques en 2014

Selon un communiqué de la Fédération bancaire française (FBF), l’encours des crédits s’élève à 2 005,6 milliards d’euros à fin octobre 2014, en croissance annuelle de + 2,5 % (Banque de France, 4 déc. 2014). La barre des 2 000 milliards d’euros de financements à l’économie vient ainsi d’être franchie en France, malgré une conjoncture morose. « Ce sont 2000 milliards d’euros de projets des ménages...

  Budget 2015 : 502 millions d’euros pour l’Anah

Afin d’optimiser les financements disponibles et atteindre l’objectif de 45 000 logements à rénover, un nouveau décret sera prochainement publié, modulant le montant des primes du fonds d’aide à la rénovation thermique (Fart), afin que ces primes prennent davantage en compte les revenus des bénéficiaires. Les aides financières de l’Anah pour les travaux de rénovation énergétique prendront toujours en charge 35 ou 50 % du montant total hors taxe des travaux.

  Une tendance à la hausse des valorisations des sociétés non cotées

Grâce à une vision des tendances sur 6 années (de 2008 à 2013), le baromètre Absoluce permet d’apprécier de manière objective la valeur des entreprises non cotées par taille et par secteur d’activité, à partir de 6 indicateurs clés, pour pallier l’absence d’un prix de référence sur le marché. Objectifs : permettre aux chefs d’entreprise de disposer d’un instrument permettant d’approcher une première valeur de leur société et apporter des outils rationnels pour les évaluateurs professionnels.

  L’OPCI en vitesse de croisière

Même si sa montée en charge a été moins rapide que le produit destiné aux investisseurs avertis, l’OPCI grand public acquiert une place croissante dans les réseaux de commercialisation, notamment en tant qu’unité de compte immobilière des contrats d’assurance-vie.

  Le crowdfunding version développement durable

Grâce au prêt rémunéré, le financement participatif apporte aujourd’hui une solution simple, intéressante pour tous et donc efficace pour contribuer au financement de la transition écologique. Avec le lancement de la plate-forme Lendosphère, le 10 décembre dernier, le crowdfunding s’attaque au développement durable.

  Le profil type des acquéreurs immobiliers de 2014

Agé de 31-32 ans, le profil du primo-accédant dispose d’un revenu moyen de 2 058 €, mais avec une augmentation du montant du prêt de 1,3 % et du prix de l’acquisition de 5 000 € entre 2013 et 2014.

  Journées de l’ingénierie patrimoniale les 2 et 3 février

Les 4e Journées de l’ingénierie patrimoniale se dérouleront les 2 et 3 février 2015 à la Maison de la chimie, à Paris de 9 heures à 19 heures. La fin de vie devrait être à l’honneur du programme 2015 avec des conférences consacrées non seulement à la retraite mais aussi à la dépendance. Plusieurs sessions seront consacrées à l’immobilier, via notamment les liens entre immobilier et retraite et les aspects liés...

  Transmission adopté-adoptant : notion de secours et de soins interrompus

27/11/2014 : ENR - DMTG - Tarifs et liquidation des droits - Cas particuliers - Adoption simple - Prise en charge par l’adoptant des frais d’éducation et d’entretien de l’adopté - Notion de secours et de soins ininterrompus (Cass. com. arrêt du 6 mai 2014, pourvoi n° 12-21835). Date de publication au BoFip : 27 novembre 2014 Série / Division : ENR - DMTG Texte : L’adopté simple qui demande le bénéfice des dispositions du 3° de l’article...

  Indices de responsabilité sociale Euronext-Vigeo (décembre 2014 à juin 2015)

Euronext, le principal opérateur de la zone euro, et Vigeo ont procédé à la révision biannuelle de leurs indices Euronext-Vigeo. La gamme des indices Euronext-Vigeo est composée des sept indices suivants : - Euronext-Vigeo France 20, - Euronext-Vigeo UK 20, - Euronext-Vigeo Benelux 20, - Euronext-Vigeo US 50, - Euronext-Vigeo Eurozone 120, - Euronext-Vigeo Europe 120, - Euronext-Vigeo World 120. La composition des indices est actualisée deux fois par an, en juin et...

  La France championne des ouvertures de centres commerciaux

Contrastant avec une consommation des ménages atone, la France est le troisième pays d’Europe s’agissant des ouvertures à venir de nouveaux mètres carrés de centres commerciaux devant la Pologne, l’Allemagne et l’Italie, mais derrière la Russie (1re) et la Turquie. La France est la 1re dans le classement des pays d’Europe de l’Ouest.

  Evolutions réglementaires : principaux textes parus au Journal officiel du 8 septembre au 6 novembre 2014

Date du texte Date de publication au Journal officiel Intitulé 06/11/2014 07/11/2014 Ordonnance n° 2014-1332 portant diverses dispositions d’adaptation de la législation au mécanisme de surveillance unique des établissements de crédit 03/11/2014 05/11/2014 Décret n° 2014-1315 portant diverses dispositions d’adaptation au droit de l’Union...

  Principaux textes parus au registre officiel de l’ACPR du 30 août au 3 novembre 2014

Tous ces textes sont consultables sur le site de l'APCR, rubrique "Publications". 03/11/2014 : Décision de la Commission des sanctions n° 2013-05 du 31 octobre 2014 à l’égard de la société CNP Assurances (contrats d’assurance sur la vie non réclamés) 31/10/2014 : Décision 2014-C-87 du 29 septembre 2014 relative aux amendements au règlement intérieur de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution 22/10/2014 :...

  Le droit des actionnaires dans le collimateur de la Commission européenne

La révision de la directive du droit des actionnaires vise à promouvoir un actionnariat responsable. La Commission européenne considère que le suivi et l’engagement des propriétaires d’actifs et des gestionnaires d’actifs se sont révélés insuffisants et qu’ils ne se sont pas suffisamment concentrés sur la performance à long terme. Pour atteindre cet objectif, la proposition de révision renforce les droits des actionnaires les questions fondamentales, tout en facilitant l’exercice de ces droits. Elle devrait être votée dans les prochains mois.

  Embellie pour l’investissement immobilier, mais nuages sur les marchés locatifs

Dans un contexte économique stable en 2015, les signaux de reprise restent timides. Le volume global de l’investissement s’élèverait à 16,9 milliards d’euros en 2014 (contre 15 milliards euros en 2013, soit + 13 %) et atteindrait 17,3 milliards d’euros en 2015.C'est ce qu'estime la 16e édition du Baromètre de l’investissement immobilier français de MSCI en partenariat avec Crédit foncier immobilier.

  Le salon S’expatrier, mode d’emploi, le 27 mars à Paris

La 6e édition du salon S’expatrier, mode d’emploi se déroulera le vendredi 27 mars, à la Maison internationale, au cœur de la cité universitaire, à Paris XIVe. Fort de 1 300 visiteurs en 2014, soit une progression de 30 % par rapport à 2013, et de huit partenaires institutionnels, il permet aux candidats à l’expatriation – entrepreneurs, salariés, conjoints, retraités et une forte proportion de jeunes – de bien préparer leurs démarches. Car...

  L'assurance-vie toujours en forme

Les dernières estimations de l’Association française de l'assurance font une nouvelle fois état d’une collecte nette positive pour le marché français de l’assurance-vie, à 19,5 milliards d’euros sur les dix premiers mois de l’année, dont 2,1 milliards sur le mois d’octobre. Sur cette période, le montant des cotisations collectées atteint 106,9 milliards, soit une hausse de 7,3 % par rapport aux dix premiers mois de l’année 2013, tandis...

  L'immobilier ancien à la peine

D'après les statistiques de l'Insee et des notaires de Paris-Ile de France, les prix de l'immobilier ancien sont nettement orientés à la baisse au troisième trimestre 2014.

  Privilégier le transport, l'énergie et le numérique

France Stratégie, institution rattachée au Premier ministre, vient de publier une note d'analyse intitulée "Trois secteurs cibles pour une stratégie européenne d'Investissement". Sont concernés les transports, l’énergie et le numérique. Retrouvez-la sur www.strategie.gouv.fr.

  Neuvième convention du Centre des professions financières le 29 janvier

Le jeudi 29 janvier prochain, à Paris, le Centre des professions financières (CPF) organise sa neuvième convention. Présidée par Michel Pébereau, président du CPF et de l'Académie des sciences morales et politiques, cette convention aura pour intervenant d'honneur Thierry Breton, le PDG d'Atos et ancien ministre de l'Economie, des Finances et de l'Industrie (2005-2007).

  Les investisseurs européens de plus en plus optimistes

Si l'indice de confiance des investisseurs est en repli en Amérique du Nord et en Asie, il se révèle en hausse significative en zone euro et ce, depuis septembre. Selon State Street Global Exchange qui publie mensuellement l’indice de confiance des investisseurs State Street Investor Confidence Index (ICI), l’indice mondial de la confiance des investisseurs s’est établi à 114,0 en novembre, en légère baisse de 1,8 point par rapport au niveau de 115,8 (en données corrigées)...

  Condition pour exercer la promesse unilatérale de vente du crédit-bail

Une première société a consenti à une seconde un crédit-bail immobilier d’une durée de quinze ans portant sur des locaux à usage commercial, l’acte contenant une promesse unilatérale de vente au profit du crédit-preneur. Le contrat de crédit-bail prévoyait que le bénéficiaire ne pourrait se prévaloir de la promesse de vente qu’à la condition déterminante d’avoir rempli tous les engagements lui incombant en vertu...

  Tutelle dans l’intérêt du mari et conjoint prioritaire

Un juge des tutelles a placé un homme âgé sous tutelle pour 60 mois et désigné l’AOGPE, mandataire judiciaire à la protection des majeurs, en qualité de tuteur. L’arrêt d’appel confirme cette décision. La Cour de cassation relève que, « pour désigner un mandataire judiciaire en qualité de tuteur aux biens [du mari], l’arrêt énonce que, si rien ne peut être reproché à son épouse sur la tenue...

  Pas de prise en compte de l’évolution ultérieure du bien en droits de succession

L’article 761 du Code général des impôts prévoit que, pour la liquidation des droits de mutation à titre gratuit (DMTG), les immeubles sont, quelle que soit leur nature, estimés d’après leur valeur vénale réelle à la date de la transmission, d’après une déclaration détaillée et estimative des parties, le décès constituant le fait générateur de l’impôt. Une déclaration rectificative pour...

  Responsabilité du notaire en cas de donation déguisée

Une veuve a pris en charge et réglé par l’intermédiaire du notaire l’intégralité des droits de succession (plus de 9 millions d’euros) au moyen de la vente d’actions qui lui avaient été transmises en pleine propriété ; l’administration fiscale a notifié, avec succès, une rectification, estimant que le paiement de ces droits constituait une libéralité déguisée. Pour la Cour de cassation comme, auparavant,...

  Vers un nouveau shutdown aux Etats-Unis ?

Le président des Etats-Unis a finalement décidé d’aller à l’affrontement avec les Républicains sur le dossier de l’immigration. Alors qu’il n’avait pas voulu légiférer par décret plus tôt dans l’année, la victoire des Républicains aux élections a modifié l’équilibre au sein du Congrès et incité Barack Obama à agir rapidement. Par décret, il va régulariser 4,7 millions de...

  La Fed dissimule ses doutes

Le contenu des minutes de la réunion de politique monétaire de la Fed des 28 et 29 octobre a contrasté sensiblement par rapport à la confiance affichée par le communiqué de presse. La Banque centrale avait montré son optimisme vis-à-vis de la croissance et de l’évolution du marché du travail. Pourtant, à l’occasion de la réunion d’octobre, elle a revu à la baisse ses prévisions de croissance de moyen terme et d’inflation pour...

  La BCE affûte ses armes

Fin novembre, lors d’une intervention devant la commission des Affaires économiques et financières du Parlement européen, Mario Draghi a martelé la volonté de la BCE de mettre toutes les mesures en œuvre pour respecter son mandat. Si nécessaire, elle procèdera à des achats de dettes souveraines, alors que des risques baissiers existent toujours sur les prévisions d’inflation actuelles. Mario Draghi a précisé que les opérations actuellement en cours...

  De mars à novembre, formation sur la gestion et la transmission du patrimoine professionnel

La société Fac Jacques Duhem propose une formation de 14 jours (98 heures) découpée en 7 modules de 2 jours sur le thème « Dirigeants d’entreprises et approche patrimoniale, gestion et transmission du patrimoine professionnel ». Cette formation aura lieu à Paris, espaces Diderot de mars à novembre 2015. Public concerné : CGPI, notaires, experts-comptables, avocats et assureurs. Objectifs de la formation : approfondissement et actualisation des connaissances,...

  Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine dès mars 2015

La société FAC JD propose une formation de six jours (3 x 2 jours, soit 42 heures), à Paris, consacrée aux fondamentaux de la gestion de patrimoine. La pratique du métier de CGPI est devenue au fil du temps de plus en plus complexe, compte tenu notamment des mutations sur les marchés et des multiples réformes dans les domaines juridiques et fiscaux. Tout praticien se doit de maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine. Cette formation réalisée par des praticiens...

  Des Français toujours plus inquiets sur leur avenir financier

L’environnement économique n’a pas été sans conséquence sur le moral des Français : la majorité d’entre eux (62 %) sont pessimistes quant à leur avenir financier et seuls 3 % croient à une amélioration de l’économie. A la question sur les motifs qui les incitent à conserver autant de liquidités, leurs réponses suggèrent une volonté de flexibilité et une aversion générale au risque, avec 7 personnes sur 10 (72 %) ne souhaitant prendre aucun risque avec leur argent.

  90 milliards d’euros d’or dans le bas de laine des Français !

Le bas de laine des particuliers français placé dans l’or représente un gisement de pouvoir d’achat insoupçonné : pièces ou lingots, il représente une réserve financière de 90 milliards d’euros, soit 3 000 tonnes d'or. C’est ce qu’affirme CPoR Devises, intervenant en France sur le marché du change et de l’or physique aux fins d’investissement, à la suite d’une étude demandée en mai dernier à Ipsos sur le thème « Les Français, l’achat et la vente d’or ».

  Renégocier son prêt immobilier, c’est maintenant !

Si votre prêt immobilier a été contracté aux alentours de 4 %, il est très intéressant de faire racheter son crédit pour réaliser d'indéniables économies. Mais attention à bien prendre en compte tous les frais annexes liés au rachat de crédit.

  Les défaillances en France toujours à un niveau historique en 2014

Avec + 0,4%, la France affiche un taux de croissance inférieur à 1 % pour la troisième année consécutive – du jamais vu depuis l’après-guerre. La consommation des ménages reste atone et l’investissement se contracte depuis mi-2011 (11 baisses sur les 13 derniers trimestres). Une légère amélioration est cependant attendue en 2015. La croissance serait de + 0,8%, notamment grâce à un rebond mécanique de l’investissement des entreprises et un léger regain de dynamisme du commerce extérieur, reposant essentiellement sur un scénario de baisse durable...c

  Sixième mois de décollecte pour le Livret A

Les Français continuent de puiser dans leur épargne pour face aux dépenses. Depuis le début de l’année, le Livret A est en perte sèche de 4,59 milliards d’euros (100 millions pour le LDD). L’encours du Livret A est désormais de 261 milliards d’euros quand celui du LDD est de 101 milliards d’euros.

  L’ancien préféré à plus de 80 % par les primo-accédants

La situation des primo-accédants se dégrade encore un peu plus. Celle des investisseurs, au contraire, semble s’améliorer… La résidence principale représente 87 % des acquisitions, contre 88 % le mois précédent. L’investissement locatif gagne deux points, tandis que les résidences secondaires s’enfoncent encore un peu plus.

  La CNCEIP à la rencontre des professionnels de l’immobilier

Pour ce dernier trimestre 2014, la Chambre nationale des conseils experts en immobilier patrimonial (CNCEIP) organise une série de réunions d’information régionales dans quatre grandes villes de France : Paris, Marseille, Lyon et Bordeaux. L’occasion de présenter les missions de la CNCEIP et les enjeux réglementaires et législatifs, ainsi que les dossiers d’actualités relatifs à la profession. Les rencontres se déroulent sur une journée complète autour...

  L’AMF met à jour ses chartes de l’enquête et du contrôle

L’entrée en vigueur de nouvelles dispositions législatives et réglementaires a rendu nécessaire une mise à jour des chartes remises à chaque personne rencontrée dans le cadre d’une enquête ou d’un contrôle initié par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Les modifications apportées à la charte de l’enquête issues de la loi de séparation et de régulation des activités bancaires (loi n°...

  La réforme de l’épargne salariale ou la quadrature du cercle

A travers sa future réforme, le gouvernement poursuit plusieurs objectifs : rendre l'accès de l'épargne salariale plus facile aux PME, améliorer la lisibilité des dispositifs, diriger cette épargne vers le financement de l'économie, améliorer le pouvoir d’achat des salariés.

  Régulation : une conférence de la Fecif le 3 décembre

Le 3 décembre prochain, à Bruxelles, la Fecif (Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers) organise une conférence sur le thème « Régulation : impact sur les conseillers et consommateurs ». Pour cette première, des représentants de l’EIOPA (Autorité de l’assurance et des solutions retraite européenne), de l’ECON (Commission des finances du Parlement européen) et de Better Finance for All (association...

  Evolutions réglementaires : une conférence de l’Anacofi le 17 décembre

Le 17 décembre prochain, à Paris, le dernier débat de l’année de l’Anacofi aura la forme d’une conférence-table ronde exceptionnelle sur le thème « Quels effets les évolutions réglementaires en cours auront-elles sur les professionnels et les épargnants-investisseurs ? ». Cette table ronde réunira les trois présidents français d’organisations européennes de l’univers de CGPI : David Charlet, président de...

  Budget rectificatif 2014 : les banques françaises réclament la déductibilité de la taxe systémique

Dans le PLFR 2014, le gouvernement a décidé de rendre non déductibles à l’impôt sur les sociétés la taxe sur le risque systémique que les banques françaises versent chaque année depuis 2011 au budget de l’Etat, ainsi que leurs contributions au fonds de résolution unique européen. La FBF demande au gouvernement de renoncer à ce dispositif qui accroîtrait les prélèvements sur le secteur bancaire de 900 millions d’euros sur les trois prochaines années.

  Net recul des prix immobiliers en octobre

La dernière analyse de l’indice PAP révèle qu’au mois d’octobre, les prix immobiliers pour les appartements et les maisons sont en recul, avec - 1,55 % pour les appartements et - 0,4 % pour les maisons. Sur trois mois, les prix des appartements reculent de 1,32 % et les prix des maisons de 0,37 %. Sur un an, les prix des appartements sont à + 0,14 % et ceux des maisons à - 0,23 %. Les taux de négociation restent relativement stables à 4,62 % pour les appartements et à 4,98...

  L’Agirc et l’Arrco face à leur destin

Avec la montée du chômage et avec la stagnation des salaires, les recettes des régimes de retraite complémentaire sont insuffisantes face à la montée inexorable des dépenses. L’absence d’inflation complique un peu plus la donne en réduisant le montant facial des cotisations.

  Les cotisations retraites des commerçants et des artisans vouées à augmenter ?

Le régime social des indépendants est en difficulté. En effet, selon La Lettre du Cercle de l’épargne de novembre 2014, le besoin de financement du RSI, hors C3S, a atteint, en 2013, 1,4 milliard d’euros en 2013. Ce déséquilibre trouve son origine dans le plafonnement de l’assiette des cotisations vieillesse au RSI et à l’intégration de 500 000 auto-entrepreneurs disposant de capacités contributives faibles. Une cotisation déplafonnée de 0,20...

  L’aide au départ à la retraite des commerçants et des artisans supprimée

Le projet de loi de finances pour 2015 supprime l’aide prévue pour le départ à la retraite des commerçants et des artisans qui rencontrent des difficultés pour vendre leur fonds de commerce. L’aide prévue pour le départ à la retraite des commerçants et des artisans avait été instituée par la loi de finances pour 1982. Elle visait à compenser en partie la perte de valeur des fonds de commerce en particulier en zone rurale et le faible montant...

  Le minimum vieillesse augmenté

Le décret prévoyant la revalorisation de l’allocation de solidarité aux personnes âgées (APSA) a été publié au Journal officiel, mercredi 22 octobre. Conformément aux déclarations du gouvernement, les allocations versées à compter du 1er novembre augmenteront donc de 8 euros par mois. L’APSA passe de 791,99 à 800 euros par mois pour une personne seule et de 1 229, 61 à 1 242 euros pour un couple dont les deux membres sont bénéficiaires...

  Des heures difficiles s'annoncent pour la réversion

La réversion représente au moins 20 % des pensions de retraités femmes. Selon La Lettre du Cercle de l’épargne de novembre 2014, avec les difficultés des régimes complémentaires, la réversion pourrait connaitre des heures difficiles, d’ici quelques années. Cette remise en cause serait d’autant moins difficile à faire admettre que le poids de la réversion est amené à diminuer pour le régime de base avec l’amélioration...

  Eurocroissance et Perp, le mariage du siècle !

Dans un environnement économique et financier complexe, les compagnies d’assurances lanceront, dans les prochains mois, leurs nouveaux contrats eurocroissance. La commercialisation de ces contrats a été rendue possible par la publication de l’ordonnance et du décret d’application. Ces contrats intègrent un nouveau fonds euros doté d’une poche de diversification permettant les assureurs à chercher du rendement sur des supports plus rémunérateurs. En contrepartie...

  Le logement pleure, l’épargne-logement rit

L’épargne logement gagne du terrain. Son encours a atteint, au 31 août 2014, plus de 207 milliards d’euros contre 201 milliards d’euros à la fin de l’année 2013. Il retrouve son niveau de 2006 encore loin de son record de 2005 à 228 milliards d’euros. Selon La Lettre du Cercle de l'épargne datée de novembre 2010, avec le changement de la législation, de nombreux Français s’étaient détournés de ce produit. Il avait atteint...

  Le Livret A en route pour une décollecte en 2014

Le Livret A devrait, cette année, enregistrer pour la première fois depuis 2005 une décollecte qui atteint déjà sur neuf mois 1,66 milliard d’euros. Sur l’ensemble de l’année, la décollecte pourrait s’élever à 3 milliards d’euros. Pour obtenir un montant de décollecte supérieur, il faut remonter à 1999 avec 6,7 milliards d’euros. En 2005, la décollecte s’était élevée à 1,3 milliard d’euros. Y-a-t-il...

  La CSG des retraités revue et modifiée

Les retraités bénéficient d’un traitement particulier pour la CSG. Les titulaires de minimas sociaux en sont exonérés quand ceux qui ne paient pas d’impôt sur le revenu l’acquittent au taux de 3,8 %. Les autres retraités bénéficient d’un taux de 6,6 % quand les actifs sont assujettis à une CSG à 7,5 %. Avec la suppression de la première tranche du barème de l’impôt sur le revenu, près de 460 000 retraités...

  L’épargne salariale : attention travaux !

Depuis plus d’un an, le président de la République annonce une réforme de l’épargne salariale. Le nouveau ministre de l’Economie, Emmanuel Macron, a confirmé qu’elle sera insérée dans le projet de loi pour l’activité, avec comme objectif une plus forte irrigation en capitaux des PME. Cette réforme devrait avoir comme priorité de favoriser l’actionnariat salarié.

  Congrès de l’immobilier, les 8 et 9 décembre à Paris

Cette année, pour la 68e édition de son congrès, la Fédération nationale de l’immobilier (Fnaim) invite l’ensemble des professionnels de l’immobilier (agents, marchands de biens, gestionnaires, diagnostiqueurs, experts, etc.), qu’ils soient adhérents ou non. Plus de 2 500 personnes sont ainsi attendues les 8 et 9 décembre prochains au palais des congrès de la Porte Maillot, à Paris. Cet événement se déroulera à un moment charnière...

  Une formation sur les nouveaux enjeux des établissements stables le 4 décembre

La notion d’établissement stable est complexe. Dans un contexte d’internationalisation des affaires et de volonté croissante de certains Etats de privilégier l’Etat de la source et de mieux appréhender de nouveaux modèles économiques, les sociétés qui réalisent leurs activités dans plusieurs pays se voient de plus en plus confrontées à ces problématiques. EFE organise une matinée de formation sur ce thème, le 4 décembre...

  Une formation sur l'utilisation par les résidents français de véhicules sociétaires belges et luxembourgeois le 2 décembre

Depuis que la loi de finances rectificative pour 2013 a modifié le régime de l’Exit Tax en durcissant les conditions de départ et de délocalisation dans les pays tels que la Belgique et le Luxembourg, de nombreuses questions pratiques se posent pour les résidents français qui souhaitent recourir à des véhicules sociétaires belges ou luxembourgeois. Pour orienter les professionnels du chiffre, du droit et du conseil en gestion privée vers les meilleurs choix, EFE organise...

  Convention de CGPC le 16 octobre

Le jeudi 16 octobre prochain, CGPC (association française des Conseils en gestion de patrimoine certifiés, présidée par Hervé de la Tour d'Artaise) organise sa traditionnelle convention annuelle au Paris Marriott Rive Gauche Hotel & Conference Centers dans le 14e arrondissement. Le thème de cette seizième convention est le suivant : "Assurance-vie et évolution sociétale".

  Le tour de France de Fidroit

La société présidée par Olivier Rozenfeld organise ses conventions régionales d'octobre. Animées par Florent Belon, consultant, ces manifestations seront notamment l'occasion de faire le point sur le projet de loi de finances pour 2015 pouvant justifier des opérations en 2014 ou des reports en 2015, mais aussi de faire le point sur les nouveautés en matière d'assurance, d'immobilier et de plus-values mobilières.  Ces conventions se déroulent : -...