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  À la une

  • Impacts de l’IFI sur la fiscalité de l’assurance-vie

    Avec l’IFI, les contribuables ne sont plus imposés sur leur patrimoine financier. Mais quels changements sont à prévoir en pratique pour les déclarations d’IFI ? Et quid des assurances-vie dans l’assiette de l’impôt ? Précisions de l’avocat Gérard Picovschi.

  • L’inadéquation de la couverture de l’assurance-emprunteur peut coûter cher à la banque

    La banque manque à son obligation d’information et de conseil en s'abstenant d’expliquer à son client les avantages d'une couverture au-delà de 70 ans jusqu'à la dernière mensualité due, et ce d’autant plus dans le cadre d’un prêt in fine.

  • L’apport-cession face à la Flat Tax et à l’IFI

    Période charnière dans la stratégie patrimoniale du dirigeant, ce dispositif fiscal demeure-t-il toujours intéressant après l’instauration de l’IFI et de la Flat Tax ? Les CGP ont-ils un rôle à jouer ? Réponses avec Jérôme Devaud, directeur général délégué d’Inter Invest.

  • Les CGP se donnent rendez-vous au mois de mars

    Mars est synonyme pour les associations professionnelles des CGPI de conventions, l’occasion d’échanger entre eux, d’élargir le panel de leurs fournisseurs, mais aussi de faire un point sur le métier qui évolue au gré des réglementations et de la digitalisation.

  • SCPI : un rendement moyen de 6,20 % en 2017

    Les derniers chiffres publiés par MeilleureSCPI laissent entrevoir une très belle année pour les SCPI de rendement : collecte nette en hausse, malgré une légère baisse de la performance annuelle.

  • Risque de liquidité : de nouveaux outils pour les sociétés de gestion

    Sont concernés par ce cadre réglementaire de l’AMF les OPCVM, les fonds d’investissement à vocation générale, les fonds de fonds alternatifs, les fonds professionnels à vocation générale et les fonds d’épargne salariale.

  • CGP, êtes-vous sûrs d'avoir trouvé le bon fournisseur ?

    Le nouveau site Internet du Guide des fournisseurs, rebaptisé Le Bon Fournisseur des CGP, propose aux indépendants du patrimoine d’accéder aux informations de l’ensemble des partenaires de la profession. Un outil de communication incontournable pour les CGPI

  Réduction IR-PME : le plafonnement des commissions des intermédiaires enfin fixé

Le plafond des frais et commissions prélevés dans le cadre d’un investissement ouvrant droit à la réduction IR-PME, codifié à l’article 199 terdecies-O A du CGI, vient d’être publié. L’arrêté prévoit un plafonnement global de 30% du versement qu'ils soient facturés directement au souscripteur ou indirectement, par facturation à l'entreprise qui fait l'objet de l'investissement. Les frais facturés aux entreprises...

  Plus que jamais, la retraite s’anticipe !

Bien optimiser sa retraite ne signifie pas la même chose pour tout le monde. A la question : « qu’est-ce qu’une retraite bien optimisée ? », tout le monde n’aura pas forcément la même réponse.

Editorial

Agilité

Passé le temps de l’assistance à la déclaration d’impôt de leurs clients, les conseils en gestion de patrimoine vont pouvoir se pencher davantage sur les stratégies patrimoniales de leurs clients à l’aune de la nouvelle fiscalité et des débats autour de la loi Pacte.

Benoît Descamps, rédacteur en chef
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