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  Assurance-vie en ligne : une nouvelle gestion pilotée 100% ETF

Par : edicom

En partenariat avec Yomoni, une société de gestion de portefeuille française 100% digitale, Linxea, spécialiste de l’épargne en ligne, propose avec l’assureur Spirica, un mandat de gestion 100% ETF accessible dès 1 000 € sur ses contrats d’assurance-vie Linxea Spirit et de capitalisation Linxea Spirit Capitalisation.

Depuis 2001, Linxea (1,4 M€ d’encours sous gestion en 2018), spécialiste de l’épargne en ligne, met un point d’honneur à offrir aux épargnants ce qu’il y a de mieux en matière d’épargne. Pionnier de l’épargne en ligne, la société met son expérience au service des épargnants français et étoffe son offre avec une nouvelle gestion pilotée 100% ETF et fonds indiciels.

10% des clients Linxea ont déjà choisi des ETF comme supports en unités de compte au sein de leurs contrats d’assurance-vie ou de capitalisation. Ces outils, aujourd’hui, restent réservés à une clientèle d’investisseurs avisés.

Les ETF (ou fonds indiciels) sont des instruments financiers qui répliquent la performance d’indices. Ils permettent d’accéder instantanément à tous les marchés internationaux à travers la plupart des classes d’actifs. Encore faut-il savoir les choisir et les arbitrer.

La gestion pilotée 100% ETF est une excellente solution pour les investisseurs qui manquent de temps pour gérer leur épargne et veulent limiter leur prise de risque.

Avec la gestion pilotée Yomoni, l’épargnant délègue à l’assureur Spirica, sur les conseils de Yomoni, l’allocation et les arbitrages de son contrat d’assurance vie ou de capitalisation selon son profil investisseur. Yomoni a un rôle de conseiller auprès de l’assureur et se charge d’optimiser l’allocation d’actifs parmi les 70 fonds proposés.

Plusieurs profils sont accessibles en fonction du profil investisseur et du projet d’investissement de l’adhérent : Yomoni Défensif, Yomoni Équilibré, Yomoni Tonique et Yomoni Offensif (voir le détail des profils investisseurs en annexe).

Une fois le profil choisi par l’épargnant, l’assureur et Yomoni gèrent (pour lui) son contrat et ses investissements, en le tenant régulièrement informé des décisions de gestion retenues via l’envoi de reportings.

Dès 1 000€, les épargnants pourront accéder à la gestion pilotée Yomoni à un tarif de 1,6%  de frais en moyenne sur le contrat (dont 0,70% de frais de gestion pilotée annuels prélevés sur les supports en UC du profil ; 0,50% frais de gestion du contrat sur les supports UC ; 0,30% maximum frais de gestion liés aux fonds indiciels et ETF et 0,10% de frais d’investissement et de désinvestissement prélevés sur les supports ETF).

  • Mise à jour le : 11/01/2019

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