Gambit Financial Solutions vient de lancer Birdee for Partners, une plate-forme de conseil dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP). « En tant que FinTech, nous avons une affinité culturelle avec les CGP qui, comme nous, sont des entrepreneurs », expose Geoffroy de Schrevel, CEO de Gambit Financial Solutions.

Cette plate-forme, Web et mobile, propose à ses clients, et sous leur propre marque, un parcours de conseil en investissement et une gestion de compte-titres. Un module peut s’intégrer directement sur le site du cabinet. La société propose tout un ensemble d’algorithmes :

- un premier sur la connaissance client : son profil de risque, son horizon d’investissement et ses objectifs ;

- la gestion de portefeuille : allocation d’actifs, arbitrages et suivi ;

- analyse de la performance et des risques ;

- la digitalisation du parcours client.

Des API sont mises en place afin de faire dialoguer la plate-forme avec les logiciels utilisés par les cabinets indépendants.

Pour l’instant, cette solution est accessible uniquement en compte, via une banque privée allemande, Sutor Bank. L’allocation d’actifs est réalisée sur un univers d’investissement mondial par un robo-advisor sur les bases des recommandations d’un comité d’investissement qui se réunit mensuellement. Elle est mise en œuvre via une soixantaine d’ETF sur toutes les classes d’actifs et une vingtaine de portefeuilles. En effet, cinq profils de risque sont définis, mais peuvent être orientés sur un thème spécifique : ISR, immobilier, PME…

Un accord avec un assureur-vie collaborant avec les CGP devrait prochainement être dévoilé. « Birdee s’est développé en BtoB : cette solution est donc totalement flexible et permet de créer des solutions sur mesure pour les cabinets de CGP ». 

Créée en 2007, Gambit Financial Solutions est une société qui émane d’un spin-off d’HEC Liège à la suite de travaux réalisés par des professeurs. La première solution a été lancée en 2009, et s’est rapidement développé auprès des réseaux de conseillers bancaires (« Squiree »). Par la suite, la société a développé, toujours à destination des institutions et sur la même technologie, une solution totalement digitale qui s’adresse aux investisseurs désireux d’un service autonome et sur téléphone mobile (« Birdee Institutional »). Aujourd’hui, la société, dont l’actionnaire majoritaire est BNP Paribas Asset Management depuis décembre 2017, collabore avec une vingtaine de banques en Belgique, Suisse, Luxembourg et France, pour 1 million de personnes servies et 50 milliards d’euros d’actifs gérés.

La société dispose également de sa propre plate-forme de distribution en BtoC (« Birdee Money Experts » - birdee.co). « Ce n’est pas notre cœur de métier, mais, afin de garantir à nos clients que nous serons toujours innovants et à l’écoute des besoins clients, nous avons décidé d’entrer en contact direct avec la clientèle privée afin de détecter les solutions qui fonctionnent bien et celles qui fonctionnent moins bien. Toutes les améliorations profitent alors à nos clients en BtoB qui restent notre axe stratégique de développement ».