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  UAF Life Patrimoine intègre une offre de gestion pilotée à son contrat Version Absolue

Par : Benoît Descamps

La filiale de Crédit agricole assurances dédiée au marché des CGPI, UAF Life Patrimoine, vient d’enrichir son contrat Version Absolue, d’une offre de gestion pilotée entièrement modulable et disponible sur les contrats en cours et les nouvelles souscriptions (accessible dès 10 000 euros).

L’expertise de trois acteurs est ainsi proposée : celles des deux sociétés de gestion de portefeuille Edmond de Rothschild Asset Management (un profil géré) et Haas Gestion (deux profils) et celle de la FinTech Active Asset Allocation (trois profils). Le client peut choisir d’investir tout ou partie de son épargne en gestion pilotée.

Six profils de gestion sont proposés (0,80 % de frais de gestion) : 
- Edram Tendance Premium d’Edmond de Rothschild Asset Management, dont la durée de placement recommandé est de 4 ans avec une part d’actions évoluant entre 0 et 50 %) ;
- Portfolio Flexi 4 d’Haas Gestion, pour un horizon de placement recommandé de 5 ans et avec une poche d’actions évoluant entre 0 et 100 %) ;
- Portfolio Flexi 6 d’Haas Gestion d’une durée d’investissement recommandé de 10 ans et dont partie en actions varie entre 30 et 100 %) ;
- AAA-RA Piano d’Active Asset Allocation d’une durée de placement recommandé de 3 ans, avec une part des actions évoluant entre 0 et 50 % (20 % de l’allocation d’actif en moyenne) ;
- AAA-RA Mezzo d’Active Asset Allocation dont la durée de placement recommandé est fixé à 4 ans avec une poche actions comprise entre 0 et 100 % (40 % en moyenne) ;
- et AAA-RA Forte d’Active Asset Allocation, un placement recommandé sur 5 ans avec une composante en actions variant entre 0 et 100 % (55 % en moyenne).

Aussi, le contrat permet d’accéder à l’outil RAFA (Robo Allocator For Advisors) d’Active Asset Allocation qui permet de simuler des projets d’épargne selon les projets de vie et la sensibilité au risque des clients.

Outre ces nouveaux profils de gestion, rappelons que le contrat Version Absolue offre l’accès à cinq fonds en euros, à une gamme de plus de 300 unités de compte, dont 17 SCPI, 5 OPCI, des ETFs ou encore des titres vifs etc. 

 

  • Mise à jour le : 07/09/2017

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