L’Épargne Generali Platinium, tel est le nouveau contrat dédié aux agents généraux et courtiers, incluant notamment le fonds croissance G Croissance 2014 et une large gamme de services en ligne, accessible dès 2 000 €.

Generali Vie commercialise L’Épargne Generali Platinium, un contrat d’assurance-vie incluant notamment le fonds croissance G Croissance 2014 et une large gamme de services en ligne. L’Épargne Generali Platinium propose une offre modulable selon les objectifs d’épargne et le profil d’investisseur du souscripteur. Ce nouveau contrat est distribué par le réseau d’agents généraux, par les courtiers partenaires de Generali Vie et par Generali Relation Directe.

Un contrat modulable

L’Épargne Generali Platinium est accessible dès 2 000 € et propose deux modes de gestion : la gestion libre et la gestion pilotée. A partir de 2 000 € de versement initial, le souscripteur peut opter pour la gestion pilotée « clé en main » avec le conseil de Generali Investments : trois orientations de gestion au choix, ayant pour particularité de combiner le fonds en euros Euro G. Firma et des supports en unités de compte. Par ailleurs, dans le cadre de la gestion libre, il peut également investir une partie de son épargne sur le fonds G Croissance 2014 et/ou sur plusieurs fonds spécifiques (OPCI).

A partir de 10 000 € de versement initial ou d’épargne atteinte, le souscripteur peut sélectionner la version Signature permettant d’accéder à :

- la Gestion pilotée Signature et choisir l’une des dix orientations de gestion proposées avec, soit le conseil de Generali Investments, soit le conseil de l’une des sociétés de gestion DNCA, Edmond de Rothschild AM, Fidelity, La Financière de l’Echiquier, Oddo, Russel et Sycomore sélectionnées pour une orientation de gestion 100 % unités de compte ;

- la gestion libre Signature avec le support G Croissance 2014, et/ou une sélection d’environ 120 supports en UC, et/ou plusieurs fonds spécifiques (OPCI), et/ou les fonds en euros Euro Innovalia et Euro G. Firma.

La version Signature est également accessible en cours de vie du contrat.

Un contrat incluant le fonds G Croissance 2014

Le contrat permet d’investir sur le fonds croissance G Croissance 2014. Lancé en janvier 2015, ce fonds était jusqu’alors disponible uniquement dans le cadre des contrats Himalia, Xaélidia (distribués par les CGPI), Espace Invest 4 et Espace Invest 5 (distribués par les banques privées et banques régionales).

A ce sujet, les souscripteurs de contrats Phi et Préférence ont la possibilité de transférer leur contrat vers L’Épargne Generali Platinium, tout en préservant l’antériorité fiscale de leur contrat d’origine, sous réserve qu’au moins 10 % de l’épargne atteinte sur le fonds en euros du contrat initial soit investie sur le fonds G Croissance 2014.