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  Une rémunération valorisant le conseil en allocation du CGP

Par : Benoît Descamps

CGP Entrepreneurs, en partenariat avec Oradéa Vie, vient de lancer Valuance, un contrat d’assurance-vie multisupport qui intègre un mécanisme spécifique de tarification. En effet, l’assuré peut décider qu’une part de la rémunération de son conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dépende de la performance de l’allocation proposée.

Avec la « Gestion Experte », le CGP dispose du support Sécurité en euros et de plus de 300 supports en unités de compte (OPC, ETF…) pour construire le portefeuille du client.

Le mécanisme de tarification se décompose de la manière suivante :
- des frais de gestion de 0,80 % maximum par an pour le support Sécurité en euros et les supports en unités de compte et 1,193 % maximum par an pour les SCPI ;
- et une rémunération du CGP de 10 % de la performance annuelle de la poche investie en unités de compte si et seulement si elle est positive d’une année sur l’autre (hors SCPI et produits structurés).

Cette performance est calculée client par client et tient compte des arbitrages entre supports réalisés en cours d’année. « Le contrat Valuance, fruit de notre partenariat avec CGP Entrepreneurs, constitue une innovation par la valorisation du conseil apporté aux épargnants. Il nous semblait tout à fait pertinent que l’expertise et le suivi apportés par le conseiller soient en partie rémunérés en fonction de la performance générée par le contrat. La force de cette innovation produit est renforcée par la simplicité de son mécanisme et sa transparence pour l’épargnant », explique Thibaut Peigney, directeur général délégué d’Oradéa Vie.

A tout moment, l’assuré peut revenir sur une gestion libre.

« L’originalité du contrat Valuance, né des échanges entre Oradéa Vie et les CGP du groupement, est de rechercher à travers une allocation d’actifs rigoureusement suivie par le CGP, à améliorer le service rendu à la clientèle. Ce positionnement, s’inscrit pleinement dans notre volonté d’accompagner les CGP à transformer leur cabinet en véritable société de services patrimoniaux », indique Bruno Dell’Oste, le directeur général de CGP Entrepreneurs.

Accessible dès 10 000 euros, ce contrat est également distribué via le réseau Infinitis acquis il y a un an par CGP Entrepreneurs.

  • Mise à jour le : 20/10/2017

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