La filiale d’assurance-vie et de prévoyance du groupe Arkéa lance deux plans d’épargne-retraite individuels : PERtinence Retraite, dédié aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP), et Projection Retraite, dédié aux réseaux bancaires Arkéa.

Dans le cadre du nouveau dispositif d’épargne-retraite individuelle institué par la loi Pacte, ces contrats vont progressivement prendre le relais du plan d’épargne-retraite populaire (Perp) et du contrat Madelin, qui cesseront d’être commercialisés à compter du 1er octobre 2020.

Suravenir au directoire présidé par Bernard Le Bras a créé deux contrats individuels distincts « afin de répondre aux attentes des clients de ses réseaux de distribution » :

- PERtinence Retraite : le contrat dédié aux CGP, avec un versement initial de 1 000 euros minimum, des versements libres de 150 euros, des versements programmés de 100 euros par mois, 300 euros par trimestre, 600 euros par semestre, 1 000 euros par an. Quant aux frais, ils s’élèvent à 4,50% sur versements, 1% de frais de gestion, 0% de frais d’arbitrage, 1% de frais de transfert. Le contrat propose deux types de gestion : une gestion à horizon avec troisprofils au choix (équilibré Horizon Retraite (par défaut), prudent Horizon Retraite et dynamique Horizon Retraite ; et une gestion libre avec un large univers d’investissement (un fonds euros et 225 unités de compte [SCPI, OPCI, ETF, etc.] sélectionnées parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché).

- Projection Retraite : le contrat dédié aux réseaux bancaires Arkéa, avec un versement initial de 300 euros minimum, versement libre de 50 euros et des versements programmés de 50 euros par mois, 150 euros par trimestre, 300 euros par semestre, 600 euros par an. Quant aux frais, ils s’élèvent à 2% sur versements, 0,90% de frais de gestion, 0% de frais d’arbitrage, 1% de frais de transfert. Le contrat propose, là aussi, deux types de gestion : une gestion à horizon avec trois profils au choix (équilibré Horizon Retraite (par défaut), prudent Horizon Retraite et enfin dynamique Horizon Retraite) ; et une gestion libre avec un large univers d’investissement : un fonds euros et 63 unités de compte sélectionnées parmi les sociétés de gestion les plus reconnues du marché.