Créée fin 2015 par la FinTech CrossQuantum, Swiss Life et la start-up Budget Insight, LaFinBox permet à ses clients de gérer l’ensemble de leurs placements financiers efficacement et facilement depuis un smartphone ou une tablette. Aujourd’hui, elle évolue et intègre une nouvelle fonctionnalité : le diagnostic express financier.

Plus qu’un simple agrégateur de données financières brutes, LaFinBox ambitionne de devenir la plate-forme de référence sur le marché de l’épargne et du conseil financier. CrossQuantum s’attache à faire de son Application Programming Interface, l’API experte du métier de l’épargne.

Nouvel outil de LaFinBox, le diagnostic express financier permet d’analyser rapidement une situation financière constituée de placements divers. En effet, les utilisateurs peuvent non seulement consulter le solde et les transactions de leurs comptes bancaires, compte-titres, PEA, assurance-vie et épargne salariale, mais aussi le détail de l’évolution et de la performance de chaque support financier.

Pour des jeunes cadres multibancarisés

Les bénéfices pour les clients sont nombreux, dont un gain de temps réel et une prise de décision facilitée. « Il s’agit du premier service gratuit offert aux clients de notre application afin d’analyser au quotidien les placements financiers », explique Stéphane Vallois, directeur général de CrossQuantum. Les utilisateurs peuvent ensuite opter pour un conseil humain si le client le souhaite.

En moins d’un an, LaFinBox est devenue l’application unique pour gérer la totalité des placements financiers, et ce quel que soit les établissements auxquels les placements sont rattachés. Avec plus de 180 établissements connectés et une moyenne de deux raccordements supplémentaires par semaine – l’application est disponible en téléchargement sur l’AppStore et Google Play –, LaFinBox devance aujourd’hui ces principaux concurrents sur le niveau de fiabilité et de détails des informations restituées aux épargnants. « La particularité de notre application est de regrouper en un seul point l’ensemble des données financières de l’utilisateur qui peut ainsi agir sur son patrimoine, en bénéficiant d’une meilleure maîtrise », poursuit Stéphane Vallois.

Plus  encore  qu’un service financier, LaFinBox reflète l’évolution des habitudes de consommation désormais tournées vers le digital, le e-commerce, et le m-commerce. « Nous répondons à la demande des utilisateurs qui souhaitent un service personnalisé, une grande autonomie dans leurs choix, et une parfaite transparence de la part des marques », conclut le directeur général de  la FinTech indépendante, créée il y a un an à l’initiative de SwissLife, acteur de référence sur le secteur de l’assurance-vie et de la gestion de patrimoine, en partenariat avec Budget Insight, start-up innovante, qui a su se faire un nom dans le secteur bancaire, via ses solutions d’agrégation automatisées.

L’ambition de LaFinBox, qui s’adresse aux jeunes cadres aisés et multibancarisés à la recherche d’une solution pour gérer leur patrimoine financier, est de rendre le contrôle de ses placements financiers à l’épargnant, en lui offrant des services de décryptage des données financières simples et transparents.